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[多选题]

对公客户办理开户、结算的人员及大额转账交易的真实性要坚持确认原则()。

A.对办理开户经办人员身份进行确认

B.对办理日常结算业务的财务人员身份进行确认

C.对大额支付业务进行客户热线确认

D.对单位经营状况的确认。

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更多“对公客户办理开户、结算的人员及大额转账交易的真实性要坚持确认原则()。”相关的问题

第1题

在开立对公结算账户时,工作人员需对客户身份和开户目的进行识别,对其开户的()进行审核。

A.资料的真实性

B.印鉴的真实性

C.申请人意愿的真实性

D.办理人员身份的真实性

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第2题

在客户办理哪些业务时,需对客户业务发起的真实性、经办人员真实身份进行审核?()

A.申请开户

B.账户信息变更

C.更换预留银行印鉴

D.账户撤销

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第3题

根据《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》(川银保监发〔2019〕77号),严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险导向,柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时,不以()相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核,不对经办人员真实身份进行审核。

A.印章审核

B.印鉴审核

C.支付密码器效验

D.大额热线查证

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第4题

柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时,应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核,应对()真实身份进行审核。
柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时,应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核,应对()真实身份进行审核。

A.单位负责人

B.法人

C.经办人员

D.财务人员

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第5题

客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时,如出现客户提供的身份证件经核查或鉴定为虚假证件的情形,农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务()
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第6题

客户由他人代为办理开户的情形,包括16周岁以下客户、无行为能力人员、无法表达自己意愿的残障人员等,仅需对客户本人进行客户身份识别,无需对监护人或代理人按照个人客户身份识别要求进行识别。()
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第7题

客户在超级柜台办理对公开户及签约、产品签约、销户业务时,以下说法正确的是()。

A.无需填写纸质申请书与协议

B.以系统打印的《单位银行结算账户开户及开通产品综合服务申请表》、《单位银行结算账户销户及解约产品综合服务申请表》为准

C.柜员应引导客户阅读申请表背面条款

D.客户确认签字、盖章

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第8题

对哪些客户开户的真实性需实行双人上门核实。()

A.较高风险等级以上(含)客户

B.大额可疑交易客户

C.异地客户开户

D.个人客户

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第9题

在引导客户使用电子营业执照及电子印章办理开户业务时,员工要加强审核经办人员身份真实性,例如查看客户提供的二维码是实时打开的还是照片形式,仔细核对电子证照信息与客户提供信息是否相符,谨防客户使用新业务模式产生操作风险。()
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第10题

开户网点与客户签订的“中国建设银行股份有限公司人民币对公通兑业务协议”、受理客户提交的“中国建设银行人民币对公通存通兑业务申请书”、以及客户经办人员身份证件复印件和授权书等证明材料应配套装订()

A.随客户的结算账户开户资料一并专夹保管,保管期限相同

B.随客户的结算账户开户资料一并专夹保管,保管期限不同

C.单独专夹保管,保管期限同结算账户开户资料

D.随会计凭证一并保管

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