金融机构在与客户建立业务关系时，确认客户真实身份信息的有效途径包括（)。

A.识别客户身份，并利用可靠的，独立来源的文件、数据或信息核实客户身份

B.识别受益人身份，并采取合理措施核实受益人身份，使金融机构充分了解受益人

C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息

D.对业务关系采取持续的尽职调查

A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料

B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构

C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年

D.以上说法都不对

A.可靠

B.充分

C.真实

D.权威

A.客户身份识别

B.可疑交易报告

C.可疑交易分析

D.风险识别

A.充分收集有关境外金融机构的业务信息

B.充分收集有关境外金融机构的实际控制人信息

C.充分收集有关境外金融机构的声誉信息

A.身份证明

B.户籍证明

C.身份证件

D.护照

A.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年

B.客户交易信息在业务关系结束后，应当至少保存五年

C.金融机构破产和解败时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁

D.在业务关系存续期间，客户身份资料发生交更的，应当及时更新客户身份资料

A.5

B.10

C.15

D.20