金融机构应秉承“风险为本”原则，在识别客户时按照风险程度分配资源，对高风险客户采取（)。

A.强化的

B.简化的

C.正常的

D.无需

B.按法定标准银发【2013】2号，或自定义标准应划成高风险客户而未划分为高风险客户，同时也未采取强化识别措施的。

C.每半年对高风险客户开展定期审核仅为强化识别措施的一部分，更应关注定期审核的实质内容，如定期审核仅在系统中进行简单或批量确认的，未同时采取其他强化识别措施的。

D.金融机构了解其资金来源，资金用途、经济状况或经营状况等信息，加强对其金融交易活动的检查分析。

A.持续监测

B.连续跟踪

C.周期回访

D.定期维护

A.一般尽职调查

B.加强型尽职调查

C.PEP尽职调查

D.人工发起

A.1个月一次

B.3个月一次

C.6个月一次

D.18个月一次

A.对公客户被评定为高风险等级的，检查是否对同在本行开户的关联个人客户进行客户尽职调查并适当调高风险等级

B.存款、理财余额排名靠前的客户，检查其身份是否与其资产相匹配

C.对党政机关开立对公账户，可以豁免识别受益所有人

D.对所有客户均采取强化尽职调查措施

A.风险第一

B.风险评估

C.风险为本

D.风险识别

A.简化

B.强化

C.风险状况

D.交易状况