单选：一家机构向客户提交了三份可疑交易报告，正在考虑退出客户关系。正当该决定即将出台时，该机构接到一个执法机构的电话，要求保持账户开放。该机构已经调查了一年多的客户，它需要该机构继续监测帐户，以支持继续调查。在遵守这个要求之前，机构应该做什么？（）

A．审查归档的可疑报告的支持文件

B．与所有签署人面谈确定其与嫌疑犯的关系

C．顾客的监视录像

D．与所有分支机构人员就嫌疑犯进行交易时的行为进行面谈

A．顾客也去了同一家分行

B．现金是大面额的，这引起了对它来源的怀疑

C．客户似乎是结构化的

D．客户已经连续三周从事这项活动

某金融机构对一个多次涉及可疑交易报告的客户，将其洗钱风险等级调整到了最高等级，随后客户经理通过电话回访简单询问该客户身份信息是否变化，并告知客户是由于其风险等级发生变化而必须做的回访工作。请问该客户经理的上述做法是否正确?为什么?

A. 专门对反洗钱调查程序和调查措施进行了详细的规范

B. B.对反洗钱调查的客体——可疑交易活动予以明确

C. C.将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一

D. D.要求金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作

E. E.规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施

A．确保该请求不会违反任何当地的隐私法规或法规

B．在答复请求之前，确保调查所需的信息

C．提供支持调查所需的所有信息

D．与客户联系，告知调查人员，确保银行提供正确的信息

《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发[2010]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是()

A.金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作

B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节

C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务

D.对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易

A公司是一家全球性的电信公司，其股票即将上市交易。目前，董事会正在考虑如何在充分解决客户投诉的方面加强内控；并且鉴于竞争对手公司最近因滥用会计准则而倒闭，该董事会还考虑要加强对正确编制会计记录的控制。为了解决上述问题，无论是从法律角度还是从运营角度考虑，公司都有必要在上市后成立审计委员会。根据以上信息可以判断，下列各项不属于该公司审计委员会职能是( )。

A.监督内审部门，核查内审时是否充分考虑了为防止问题出现及取得客户投诉的支持性证据而设计的程序

B.负责指定和撤换公司的外聘审计师

C.应每年至少与内外部审计师会面一次，并探讨包括任何可疑的舞弊行为或会计问题在内的事项

D.在掌握了关于内控系统的重大审计发现及事项后，及时向公司管理层汇报

A公司是一家全球性的电信公司，其股票即将上市交易。目前，董事会正在考虑如何在充分解决客户投诉的方面加强内控；并且鉴于竞争对手公司最近因滥用会计准则而倒闭，该董事会还考虑要加强对正确编制会计记录的控制。为了解决上述问题，无论是从法律角度还是从运营角度考虑，公司都有必要在上市后成立审计委员会。根据以上信息可以判断，下列各项不属于该公司审计委员会职能是（ ）。

A.监督内审部门，核查内审时是否充分考虑了为防止问题出现及取得客户投诉的支持性证据而设计的程序

B.负责指定和撤换公司的外聘审计师

C.应每年至少与内外部审计师会面一次，并探讨包括任何可疑的舞弊行为或会计问题在内的事项

D.在掌握了关于内控系统的重大审计发现及事项后，及时向公司管理层汇报

A．业务以前没有这项服务的经验

B．业务未与银行更新预期活动

C．银行没有更新它的自动监控系统

D．现在的业务是货币服务业务，并没有登记

一份正式的项目状态报告在今天提交给了你的客户，报告中指出： 1.项目已完成了全部工作的25％ 2.当前的项目花费为$75,000 3.项目正在按计划进行，并且将于12月10日完成。一名团队成员指出在这份报告中存在错误的估算，这将使估计的项目完成日期推迟到12月31日。你该怎么做？ （分值：1 答错扣0分 ）

A.保持你的原始估算

B.等待到下次报告的时间，并在下次报告中更正

C.向客户提交一份更正后的报告

D.等到项目完成75％再看是否真有必要进行更正