根据《商业银行法》，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但()另有规定的除外。

汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指()。

A、仅指对公客户

B、仅指对私客户

C、包括对公客户和对私客户

D、以上都正确

人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转”，既适用于境内交易，又适用于()。

A、场外交易

B、境外交易

C、跨境交易

D、境外交易和跨境交易

为其开立账户应当经()的批准。

A、董事长

B、高级管理层

C、分(支)行负责人

D、支行负责人

委托他人代办储蓄卡的，要提供()有效身份证件。

A、申请人单人

B、代办人单人

C、申请人及代办人双方

D、监护人

人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的()进行核查。

A、帐户管理系统;

B、联网核查公民身份信息系统;

C、征信系统

银行机构在联网核查公民身份信息时，如对核查结果存在疑义，可将需进一步核查的信息反馈给()。

A、当地公民身份号码查询服务中心

B、当地人民银行

C、银行机构上级管理机构

D、公安部全国公民身份号码查询服务中心

以下活动可能存在洗钱行为()

A、地下钱庄

B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司

D、以上都是

金融机构为客户向境外汇出资金时，应当登记的信息不一定包括()。

A、汇款人姓名或者名称

B、汇款人账号

C、汇款人住所

D、收款人姓名

，应了解保管箱的()。

A、代理人

B、实际受益人

C、实际控制人

D、实际使用人

()以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、人民币1万元

B、1 万美元

C、人民币1000元

D、港币1000元