次贷风暴的启示，包括（）

A.提高金融机构的风险意识

B.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险

C.确保金融机构各项业务的稳健运行

D.加强金融机构的自我约束和风险管理

A.严格执法不干涉内部管理

B.金融机构必须依法经营

C.金融运行必须依法管理

D.金融调控必须依法操作

A、预防合同纠纷

B、增强企业应变

C、避免经济损失

D、以上都是

A.强化账户业务监智管理

B.健全风险监测和处置机制

C.加强账户开立风险管理

D.全面开展风险排查

A.狭义的金融监管

B.内部控制

C.广义的金融监管

D.风险规划

A.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况

B.金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施

C.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况

D.金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估

A.明确职责、分级负责

B.强化营销、加强联动

C.细分客户、差别服务

D.规范操作、严控风险

E.完善机制、科学考核

A.认知能力

B.风险意识

C.法律意识

D.依法维权的能力