A.金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,可以不记录风险评估情况
B.金融机构应按照风险为本的原则,强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C.金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,并书面记录风险评估情况
D.金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
第1题
A.个人金融信息保护机制
B.金融产品和服务信息查询机制
C.金融知识普及和金融消费者教育机制
D.金融消费者风险等级评估机制
第2题
A.多层次
B.广覆盖
C.有差异
D.个性化
第5题
A.可以
B.应当
C.不得
D.可视情况
第6题
A.严禁强制捆绑.搭售或诱导客户购买预期风险承受能力不相符合的产品
B.客户购买产品或服务时等须按本人意愿自行操作,严禁代为操作
C.充分尊重金融消费者的意愿,由消费者自主选择.自行决定是否购买金融产品或接受金融服务
D.不得附加其他不合理条件
第7题
A.为保护金融消费者,各个国家和地区应加强对信用卡、理财等传统业务的监管
B.加强对创新产品的提前干预,必要时发布产品禁令
C.金融督察服务机构不代表政府或金融机构,可中立地解决金融纠纷
D.消费者接受金融督察服务机构的解决结果,金融机构可以选择拒绝
第10题
A.某村镇银行在金融服务空白乡镇设立服务网点
B.某银行开发符合农业农村新型经营主体和农产品批发商特点的金融产品和服务
C.某城商行要求各机构全年三农贷款增速不低于当年各项贷款平均增速,贷款增量不低于上年同期水平
D.各类金融机构应在总结试点经验的基础上,逐步扩大三农金融事业部试点省份范围
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