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对风险较高的产品(高风险和中高风险产品)应制定有针对性的控制措施,包括()

A.提高产品审批层级,从严办理审批手续

B.强化人员培训,规范业务办理

C.加强交易监测的频率及强度

D.对使用产品的客户和交易情况开展加强型尽职调查

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更多“对风险较高的产品(高风险和中高风险产品)应制定有针对性的控制措施,包括()”相关的问题

第1题

下列资产管理计划风险等级与客户风险承受能力对应关系,描述正确的是()。

A.适合向较高风险承受能力客户销售的产品为低风险、中低风险、中等风险和较高风险资产管理计划

B.适合向高风险承受能力客户销售的产品为低风险、中低风险、中等风险、较高风险和高风险资产管理计划

C.适合向较高风险承受能力客户销售的产品只有较高风险资产管理计划

D.适合向高风险承受能内客户销售的产品只有高风险资产管理计划

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第2题

下列关于个人投资者所处生命周期的不同阶段确定其应该选择的基金产品类型,说法不正确的是()

A.单身时期的年轻人可以选择高风险、高预期收益的基金产品

B.已经成家但尚未生育的年轻人可以选择中高风险、中高预期收益的基金产品

C.三口之家中的中年人可以选择高风险、高预期收益的基金产品

D.对老年人而言,在选择基金产品时应该以低风险为核心,不宜过度配置股票型基金等风险较高的产品

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第3题

对于已经建立业务关系的高风险客户,可酌情采取的风险管控措施包括但不限于:()

A.中止为客户办理业务

B.在客户购买高风险产品或进行高风险业务前由本级公司反洗钱领导小组进行审批

C.合理限制客户通过高风险渠道办理业务的金额、次数和业务类型

D.在客户购买高风险产品或进行高风险业务前无需审批

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第4题

“潜在风险极高的产品,同时其潜在收益也较高。该类产品不设保本机制,同时投资标的具有高风险、高收益的特质,产品到期客户本金有可能产生大幅亏损。”这是属于()类型的产品。

A.偏高风险

B.偏低风险

C.中风险

D.高风险

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第5题

根据《关于加强商业银行代销业务管理的通知》的规定,商业银行应遵循风险隔离原则,严格隔离()和(),采取有效措施确保客户能够简便、准确地加以区分。
根据《关于加强商业银行代销业务管理的通知》的规定,商业银行应遵循风险隔离原则,严格隔离()和(),采取有效措施确保客户能够简便、准确地加以区分。

A、个人产品对公产品

B、高风险产品低风险产品

C、自有产品代销产品

D、高风险产品中低风险产品

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第6题

基金管理人的专业委员会包括()。Ⅰ.投资决策委员会Ⅱ.风险控制委员会Ⅲ.产品审批委员会Ⅳ.运营估值委员会

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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第7题

针对客户风险控制措施是对该客户群在建立业务管理、持续监测和退出环节的特殊管理措施,包括()

A.强化身份识别

B.当地分支机构反洗钱合规管理部门设置与人员配备

C.交易额度、频次与渠道限制

D.提高审批层级

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第8题

特殊风险控制措施包括()。

A.改变药品管理状态

B.患者登记

C.产品召回

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第9题

下列关于经营机构评估相关产品或服务的风险等级的说法,正确的是()。

A.经营机构评估相关产品或服务的风险等级,不得低于协会名录规定的风险等级

B.高风险等级的产品或服务可以由经营机构自主确定

C.高风险等级的产品或服务不可以由经营机构自主确定

D.经营机构自主确定的高风险等级产品或服务,可以不包含本指引规定的R5风险等级的产品或服务

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第10题

进境动物和动物产品下列表述正确的是:()。

A.进境动物及其产品的检疫审批均由国家质检总局做出准予许可或不予许可的意见

B.办理审批后,需更改进境国家和地区、时间、动物或动物产品的种类、数量的,需重新办理审批手续

C.《进境动植物检疫许可证》的有效期一般为3个月

D.进境动物和动物产品的检疫审批的手续应当在贸易合同或协议签订前办妥

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