关于授信前期调查的目的，说法正确的有（）

A.识别客户身份，并利用可靠的，独立来源的文件、数据或信息核实客户身份

B.识别受益人身份，并采取合理措施核实受益人身份，使金融机构充分了解受益人

C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息

D.对业务关系采取持续的尽职调查

义务机构在识别客户身份时，应通过（)和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份，了解客户建立、维持业务关系的目的及性质，并在适当情况下获取相关信息。

A.可靠

B.充分

C.真实

D.权威

A.可靠

B.充分

C.来源独立

D.权威公布

A.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年

B.客户交易信息在业务关系结束后，应当至少保存五年

C.金融机构破产和解败时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁

D.在业务关系存续期间，客户身份资料发生交更的，应当及时更新客户身份资料

A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料

B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构

C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年

D.以上说法都不对

移动云报价前不需要了解的信息（)。

A.客户业务类型

B.客户的资料信息

C.客户业务规模

D.客户的业务基础

A.进一步获取客户及其受益所有人身份信息，适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率。

B.进一步获取业务关系目的和性质的相关信息，深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源。

C.进一步调查客户交易及其背景情况，询问交易目的，核实交易动机。

D.与客户建立、维持业务关系，或为客户办理业务，需经管理层批准或授权。

A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息。

B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。

C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。

D.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。

E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况。

A.金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息

B.金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理

C.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

D.金融机构应当保存的交易记录包括眉笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反应交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料