对公账户支控方式改变、动账短信通知取消后，（)应逐笔核实。

A.日均存款十万元以上的单位结算账户，应全部开通支付密码

B.支付密码未开通的，应经过有权人审批

C.以预留印鉴为支控方式的单位结算账户，系统自动核验未通过的，应坚持双人核验

D.支控方式由支付密码变更为预留印鉴的、取消动账短信通知的，手续应真实合规;支控方式变更、动账短信通知取消后，当日或短期内发生资金支付的，应逐笔核实

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

A.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

B.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。

C.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

A.将大、小额支付往账、来账科目的发生额逐笔转入

B.将大、小额支付往账发生额转入

C.将大、小额支付来账发生额转入

D.将大、小额支付往账、来账科目余额转入

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

D.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

A.发生变动的保证金账户

B.手工记账的往来资金账户

C.系统记账的往来资金账户

D.存放在其他金融机构的资金账户

A．短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B．一年内频繁签发银行承兑汇票及转账支票。

C．法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

D．长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有一场资金流入，且短期内出现大量资金收付。

E．没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

A、同一笔等额资金短期内(24小时内)在受票方账户、开票方账户、个人银行账户之间快速流动

B、短期内相同的受票方账户与个人账户，开票方账户与个人账户，开票方账户与其生产经营无明显关系、无真实债权关系的第三方单位账户，个人账户与个人账户频繁发生资金收付

C、短期内个人银行账户资金或与其生产经营无明显关系、无真实债权关系的第三方单位账户资金转入受票方账户后向开票方账户转出

D、开票方账户将受票方转入资金转入与其生产经营有直接关系、有真实债权关系的第三方单位账户的

A、短信

B、电子邮件

C、电话

D、交易验证码

A.内勤行长应重点监控营业机构通用账户手工动账情况

B.监管经理应及时核实一年以上未动账账户的手动记账原因

C.核实大额资金有关反洗钱情况

D.检查账户资金来源和去向的真实性、合理性