具有以下哪些特殊情况的客户，金融机构可将其风险等级确定为最高级，而无须逐一对照风险要素进行评级（)。

A.客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员

B.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

C.客户为外国政要或其亲属、关系密切人

D.客户多次涉及可疑交易报告

A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人

C.客户触及可疑交易报告预警的，经分析予以排除的

D.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

E.金融机构自定的其他可直接认定为高风险客户的标准

A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

C.客户多次涉及可疑交易报告

D.金融机构自定的其他可直接认定为高风险客户的标准

A、低风险

B、中高风险

C、高风险

D、中等风险

A.低风险

B.中风险

C.较高风险

D.高风险

A.客户风险等级分类的考虑因素有客户的特点、账户的属性、客户从事的职业等

B.在同等条件下，来自于伊朗的客户风险等级应高于来自西班牙的客户

C.客户或者交易的实际收益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员如高层政要，应将其评定为高风险客户

D.对于本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少每季度进行一次审核

A.三个月

B.半年

C.一年

D.二年

A.有合理理由认为客户洗钱风险等级与其实际状况明显不符的

B.客户涉及向人民银行报送可疑交易报告的

C.客户变更股权结构、经营范围的，实际控制人或受益人变动的，注册资金发生较大变化（增加或减少幅度超过 50％的）的

D.直接确定为低风险客户的金融资产净值超过 50万元人民币标准的