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[多选题]

关于诈骗犯罪的论述,下列哪些选项是错误的(不考虑数额)?()

A.与银行工作人员相勾结,使用伪造的银行存单,骗取银行巨额存款的,只能构成票据诈骗罪,不构成金融凭证诈骗罪

B.单位以非法占有目的骗取银行贷款的,不能以贷款诈骗罪追究单位的刑事责任,但可以该罪追究策划人员的刑事责任

C.购买意外伤害保险,制造自己意外受重伤假象,骗取保险公司巨额保险金的,仅构成保险诈骗罪,不构成合同诈骗罪

D.签订合同时并无非法占有目的,履行合同过程中才产生非法占有目的,后收受被害人货款逃匿的,不构成合同诈骗罪

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更多“关于诈骗犯罪的论述,下列哪些选项是错误的(不考虑数额)?()”相关的问题

第1题

依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,下列案例中属于第一类案件的有()。

A.某银行工作人员刘某勾结客户伪造B银行存单RMB9000万元用以骗取银行贷款,后东窗事发被公安机关立案侦查

B.某银行工作人员张某上班路上被抢劫,同时造成人身重伤

C.某银行工作人员小朱伪造银行公章骗取客户巨额理财资金,已移送司法机关立案查处

D.无业游民林某利用自身技术实施网上银行诈骗,诈骗金额高达RMB7000万元,被公安机关立案侦查

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第2题

银行等金融机构目前所面临的主要犯罪类型是外部人员盗抢、()、内部人员与外部人员相勾结。

A.内部人员盗抢

B.内部人员偷盗

C.内部人员泄密

D.外部人员诈骗

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第3题

王某收到陌生人电话,称有一款理财产品回报率高,心动后便去银行汇款,银行工作人员怕其上当进行阻止,王某正确的做法是()

A.投诉该工作人员

B.换一家银行汇款

C.听取工作人员建议谨慎考虑

D.与公安机关联系,确认是否有诈骗嫌疑

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第4题

银行承兑汇票客户申请环节的风险表现为()。

A.不法人员冒充企业人员骗取银行承兑

B.不法人员单独或与银行(信用社)工作人员勾结,不提供或以伪造的客户资料和证明交易材料,骗取银行承兑

C.申请承兑的交易背景超过申请企业营业执照的经营范围或跨区域

D.虚拟交易行为,虚签交易合同,无真实交易背景

E.申请额度超过客户授信额度

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第5题

银行或者其他金融机构的工作人员以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额巨大或者有其他严重情节的,处()年以上()年以下有期徒刑

A.3,10

B.1,10

C.5,10

D.7,10

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第6题

根据我国现行法律,为下列哪些犯罪的违法所得及其产生的收益提供资金帐户或协助转移资金的,可能构成洗钱犯罪?()

A.贪污、挪用公款

B.骗取贷款、高利转贷

C.违法发放贷款、妨害信用卡管理

D.电信诈骗、非法买卖外汇

E.集资诈骗、保险诈骗

F.伪造货币、恐怖活动犯罪

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第7题

下列关于结构性理财产品的论述中,错误的选项是()

A.结构性理财产品的最终目标是实现客户理财效用最大化

B.结构性理财产品需综合考虑各种投资理财手段

C.“量身定做”是结构性理财产品的一个重要特征

D.结构性理财产品的收益率通常与银行定期存款利率相等

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第8题

在存单质押期间,如贷款银行由于工作疏忽造成存单丢失的,则()

A.贷款银行及时补制与原存单户名、金额、期限相一致的存单,作为质押贷款的质押物

B.由贷款银行通知借款人出具新的存单作为原质押合同的质押物

C.贷款银行与借款人的借贷关系解除

D.贷款银行应承担相应的责任

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第9题

广东某公司为购置机器设备,以虚假的会计报表向银行申请贷款,贷款金额2000万元,对该公司应以下列哪一犯罪论处( )。
广东某公司为购置机器设备,以虚假的会计报表向银行申请贷款,贷款金额2000万元,对该公司应以下列哪一犯罪论处()。

A、诈骗罪

B、合同诈骗罪

C、骗取贷款罪

D、伪造报表罪

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第10题

电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人打款或转账的犯罪行为,通常冒充他人及仿冒各种合法外衣和形式或伪造形式以达到欺骗的目的,如()

A.冒充公检法诈骗

B.冒充商家公司厂家,国家机关工作人员,银行工作人员,各类机构工作人员诈骗

C.伪造和.冒充招工,刷单,贷款,手机定位,招嫖等各种形式进行诈骗。

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