以下关于客户洗钱风险等级划分流程说法正确的是（）

A.甲公司的实际控制人为外国政要，应当将其洗钱风险等级划分为次高风险

B.乙客户被人民检察院扣划账户资金，应当将其洗钱风险等级划分为高风险

C.丙客户拒绝我行开展的客户尽职调查工作，应当将其洗钱风险等级划分为高风险

D.丁客户为外国政要的亲属，应当将其洗钱风险等级划分为高风险

A.7

B.5

C.10

D.20

A.中资代理行洗钱风险等级分类工作由总行内控与法律合规部牵头负责组织实施

B.外资代理行洗钱风险等级分类工作由一级分行国际金融部牵头负责组织实施

C.代理行风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务关系、反洗钱措施等方面的风险要素

D.代理行洗钱风险分类流程主要包括人工评判、动态调整和定期审核

A.本指引适用于金融机构开展洗钱风险评估、客户洗钱风险等级划分及其他风险管理工作。

B.本指引所列风险评估要素及其风险子项是金融机构全面科学评估洗钱风险的参考指标，为金融机构划分客户洗钱风险等级提供依据。

C.本指引所确定的工作流程是金融机构科学整合内部各类资源，特别是发挥业务条线了解客户的基础性作用，有效评估、管理洗钱风险的必要管理措施。

D.本指引有助于指导金融机构依据洗钱风险评估及客户风险等级划分结果，优化反洗钱资源配置。

A.本指引适用于金融机构开展洗钱风险评估、客户洗钱风险等级划分及其他风险管理工作

B.银行业金融机构可根据实际风险状况，自主决定是否将本指引的要求运用于一次性交易客户

C.保险业金融机构必须按照规定将本指引的要求运用于投保人以外的其他人员

D.金融机构和特定非金融机构的行业自律组织可根据本指引进一步制定分行业的指引

A.反洗钱只关注洗钱行为

B.我们的角色是金融情报人员

C.反洗钱只需关注进来的资金是否合法，无需关注资金的去向

D.在客户风险等级划分工作中无需考虑受益所有人的风险状况

A. 最高等级不超过一年

B. 低一等级不得超过上一等级1.5倍

C. 初次等级划分后两年内至少一次

D.以上都不对

A.唯一的

B.不同的

C.固定的

D.阶段性的

A.多个

B.静态

C.动态

D.唯一

A．正确

B．错误

A.初次评级

B.定期重新审核

C.不定期重新审核

D.多次评级