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[判断题]

身份证件过期的,系统自动按客户中止服务和更新有效期后自动解除账户中止服务()

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第1题

反洗钱系统应具备对客户身份证件过期自动提示的功能,并能够实现支持中止办理客户业务的功能。()
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第2题

从2014年1月1日起,中止向因存在身份证件过期以及身份不明等情况的客户提供服务。()
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第3题

2013年7月25日,严某在某保险公司购买一份寿险保单,保险费年缴人民币3万,缴费期为10年。严某投保时提供了临时居民身份证,身份证显示有效期限至2013年9月30日。保险公司应当如何处理?()

A.要求客户在临时身份证到期前及时提供最新的居民身份证件

B.临时身份证非法定身份证件,不应为其办理业务

C.临时身份证过期后,保单自动中止

D.临时身份证过期后,客户依旧拒绝更新身份证件,并未提出合理理由,中止为客户办理业务

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第4题

单位客户()有效期过期系统自动对客户号下的所有账户控制

A.单位财务主管身份证件

B.法定代表人/单位负责人身份证件

C.单位证明文件

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第5题

公司应开展客户身份持续识别工作的流程正确的有哪些?()
A、审核客户身份信息。客户办理投保、保全、理赔、客户服务等业务时,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,非自然人客户的股权或者控制权是否发生显著变化,确认客户身份证明文件是否过期。

B、更新客户身份信息。发现客户身份信息需要变更的,应及时提示客户补充更新身份证件、职业、联系方式等相关资料信息,并协助客户办理相关信息变更手续,在业务系统中完整、准确登记客户身份基本信息。

C、中止为客户办理业务。如客户提供的身份证件或身份证明文件以及在公司预留的身份证件信息已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,公司应中止为客户办理除证件有效期更新外的其他业务。客户身份证件或身份证明文件有效期失效前1个月,公司将向客户发出需在证件失效前重新提交有效身份证件或身份证明文件的通知。

D、对于无法进行客户身份识别工作,或经评估超过本机构风险管理能力的,不得与客户建立或维持业务关系,并应当考虑提交可疑交易报告。

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第6题

对于证件过期且未在我行约定时限内更新证件且无延期中止记录的客户,系统将在约定时限的当日,自动中止客户所有账户的非柜面业务()
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第7题

客户身份证件过期系统已实现自动管控,但非法人预留名章人身份信息不录入系统的情况下,系统无法自动管控,仍需柜面人员人工关注()
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第8题

下列关于对公客户持续身份识别说法不正确的是()。
A、每天查看对公客户账户资料手工台账或反洗钱系统导出的客户证件过期报表,发现公司客户有效身份证件,包括营业执照等开户证件,以及法定代表人、控股股东/实际控制人和授权经办人(授权经办人离职的除外)中任一证件有效期过期的,应告知客户更新客户证件

B、通知客户到当地工商行政管理部门换发新版营业执照或提交个人有效身份证件资料,并将一式两份客户证件过期通知书递送客户,由客户法人代表在客户证件过期通知书回执上签字确认或盖公章确认

C、若递送证件到期通知书存在困难的,各营业网点可在电话通知客户后,对证件到期客户信息公示

D、自公示日起六个月客户未更新证件的,由营业网点采取中止服务措施

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第9题

金融机构应()为身份不明及身份证件过期的存款人提供服务。

A.终止

B.中止

C.暂停

D.停止

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第10题

针对留存身份证件信息即将过期或已过期系统将自动发送短信通知对客户进行提示。分别为()

A.过期前90天

B.过期后1天

C.过期后60天

D.过期后90天

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第11题

在实际转账时,系统自动对证件有效期进行检查,过期或为空的中止银行转账,同时向客户发送短信进行提示,待证件更新或完善后,允许进行转账给付()
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