A.上门核实完毕后,上门核实人员应持印鉴卡、开户申请资料及已审核完毕加盖单位公章的全套开户证明资料复印件到营业机构办理开户手续
B.需要上门核实的,由双人(至少有一名为正式员工)办理
C.存款人开户证明资料原件由核实人员上门核实的,复印件上与原件核对相符的章戳由上门核实人员加盖并双人签章确认
D.对分行已授信尚未开户的客户进行上门核实的,需同时提供《授信业务批复通知书》
第1题
B.上门核实应核实开户单位的开户意愿、注册地址、通讯地址、经营场所、经营规模及业务背景等真实性。不是所有的上门核实都要求面签法人。不是所有的上门核实都需要审核开户证明文件原件。
C.上门核实应留存相关纸质资料及视频、音频、照片等电子资料。
D.上门核实的电子资料应能体现核实人员核实情况的关键过程;电子资料应由会计主管保管。电子资料应做好备份,并换人保管
第2题
A.分行金融同业部指定双人共同到存款银行进行上门核实,通过移动作业平台拍摄留存上门核实视频
B.上门核实人员应在开户申请书上注明“已双人上门核实”并由双人签章确认
C.上门核实时如未使用移动作业平台拍摄的,可打印面签或上门核实的照片纳入开户资料
D.上门核实人员应由金融同业部门、运营管理部门各派一人共同办理
第4题
A.挂失申请书上需加盖单位公章及法定代表人(单位负责人)章。
B. 派专人上门核实后,即可补开新证实书。
C. 客户应出具单位公函。
D. 派专人上门核实其真实性,核实人在“申请书”上注明情况并加盖名章。
第5题
A.核实企业身份的真实性
B.核实业务申请人与证明文件所属人的一致性
C.核实证明文件及预留印鉴真实性
D.上门核实必须双人办理
第6题
A.对需上门核实或面签法定代表人的企业应及时安排客户经理上门核实或面签
B.对需上门核实或面签法定代表人的企业可在客户来我行办理账户开立之后安排客户经理上门核实或面签
C.上门核实应认真审核客户账户资料真实性、完整性、合规性,确保资料审核与上门核实或面签等环节紧密衔接,最大程度提高企业开户审核效率、压缩资料反复传递时间
D.客户经理上门核实后,柜员对客户提交的账户资料无需进行真实、完整、合规性审核即可受理客户开户申请
第8题
A.指派客户经理上门核实
B.指派运营人员上门核实
C.委托客户注册地分行派人协助上门核实
D.委托第三方机构派人协助上门核实
第9题
A.客户需填写《电子商业承兑汇票签发及额度调整申请表》并加盖预留印鉴
B.提供法人授权委托书原件和授权经办人身份证原件及复印件加盖公章
C.内控经理再次对开通电票签约的结算账户资料进行核实并由两名运营人员上门核实(如开户时已安排运营人员上门核实的,开通商业承兑汇票时不用重复)
D.对已核实无误的客户,经办人员通过商业汇票系统(二期)”客户管理-对公客户管理”-电子商业承兑汇票核实功能进行核实结果确认,并经授权后设置生效
第10题
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