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[主观题]

关于办理对公账户业务时上门核实,以下说法正确的是()

A.必须双人(一名客户经理、一名柜员)上门核实。

B.上门核实应核实开户单位的开户意愿、注册地址、通讯地址、经营场所、经营规模及业务背景等真实性。不是所有的上门核实都要求面签法人。不是所有的上门核实都需要审核开户证明文件原件。

C.上门核实应留存相关纸质资料及视频、音频、照片等电子资料。

D.上门核实的电子资料应能体现核实人员核实情况的关键过程;电子资料应由会计主管保管。电子资料应做好备份,并换人保管

答案
ABCD
更多“关于办理对公账户业务时上门核实,以下说法正确的是()”相关的问题

第1题

以下关于对公存款业务处理的说法正确的是()
A.对公存款业务处理中,存单起息日自2020年3月4日以后(含3月4日)的对公存款(含企业大额存单)涉及提前支取一律要求按照活期利率计息

B.对公存款业务处理中,存单起息日自2020年3月4日以后(含3月4日)的对公存款(含企业大额存单)涉及提前支取一律要求按照相应的定期利率计息

C.对公存款业务处理中,自2020年3月4日以后(含3月4日),分行不得新签约活期存款创新产品和定期存款(含大额存单)提前支取靠档计息产品

D.存单起息日为2020年1月1日起2020年3月4日止的定期存款(含企业大额存单),涉及提前靠档结清且需手工账调的,若利率上浮超过当地市场利率定价自律机制的,需额外报送总行资负部并将回复意见以附件形式上传

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第2题

关于银行对公业务处理系统的要求以下说法错误的是()
A.系统覆盖面要广

B.系统处理功能要聚焦单一

C.系统使用要方便.灵活

D.系统的安全性能要好

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第3题

关于对公人民币大额存单,下面说法正确的是()
A.大额存单采用电子化方式发行,在中国农业银行的营业网点、现金管理平台和网上银行等渠道购买。

B.对公大额存单期限包括1个月、3个月、6个月、1年、2年、3年和5年共7个品种。

C.投资人在我行办理大额存单业务时不需开立指定账户购买大额存单。

D.对公大额存单可以提前支取,大额存单可提前支取次数、提前支取的起点金额按协议规定,但大额存单留存金额必须不得小于起点金额,大额存单留存金额小于起点金额则办理销户业务

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第4题

A.账户在综合业务系统未销户

B.账户在综合业务系统已销户

C.账户被冻结

D.大额来账挂账,系统自动退汇

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第5题

A.可以部分提前支取

B.采用电子化方式记录债权

C.对公存单专用账户原则上应有同一客户号下的结算账户作为其入息、兑付账户

D.不能办理资信证明

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第6题

A.调任包括调入和调出两个方面

B.调任并不属于公务员队伍的一个入口

C.调任只规定了调入一个方面

D.调任是机关外与机关内人员的双方交流

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第7题

A.检查客户填写的凭证要素是否齐全,有无涂改

B.以转账形式通存的,检查付款人账户余额是否足够

C.以现金形式通存的,清点柜员尾箱中的现金,与系统中柜员物品中的现金核对

D.检查公司卡是否作为对公通存业务的支取方或存入方

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第8题

A.老核心系统保持一致

B.此类账户是账号为“6000XXXXXX” 的老系统对公账号,无凭证

C.在移植时,将此类账户移植为个人账户,凭证对应为储蓄存折,且默认为挂失状态。

D.若在系统中查询出账户状态为“活动”,则直接通过挂失编号为客户补发新凭证

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第9题

A.渠道选择:9000对公业务;原因选择:1000因服务态度及服务质量引起的投诉-1030业务差错

B.渠道选择:9000对公业务;原因选择:98000对公业务原因

C.渠道选择:9000对公业务;原因选择:98000对公业务原因,类别选择:98000对公业务-98010企业网银

D.渠道选择:1000前台业务渠道-1031网银渠道;原因选择:98000对公业务原因,类别选择:98000对公业务-98010企业网银

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第10题

A.基础资料

B.上年度财务报告及最近一期财务报表

C.董事会决议或具有同等法律效力的文件证明

D.对公客户委托贷款申请书

E.0

F.0

G.0

H.0

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