B.上门核实应核实开户单位的开户意愿、注册地址、通讯地址、经营场所、经营规模及业务背景等真实性。不是所有的上门核实都要求面签法人。不是所有的上门核实都需要审核开户证明文件原件。
C.上门核实应留存相关纸质资料及视频、音频、照片等电子资料。
D.上门核实的电子资料应能体现核实人员核实情况的关键过程;电子资料应由会计主管保管。电子资料应做好备份,并换人保管
第1题
B.对公存款业务处理中,存单起息日自2020年3月4日以后(含3月4日)的对公存款(含企业大额存单)涉及提前支取一律要求按照相应的定期利率计息
C.对公存款业务处理中,自2020年3月4日以后(含3月4日),分行不得新签约活期存款创新产品和定期存款(含大额存单)提前支取靠档计息产品
D.存单起息日为2020年1月1日起2020年3月4日止的定期存款(含企业大额存单),涉及提前靠档结清且需手工账调的,若利率上浮超过当地市场利率定价自律机制的,需额外报送总行资负部并将回复意见以附件形式上传
第3题
B.对公大额存单期限包括1个月、3个月、6个月、1年、2年、3年和5年共7个品种。
C.投资人在我行办理大额存单业务时不需开立指定账户购买大额存单。
D.对公大额存单可以提前支取,大额存单可提前支取次数、提前支取的起点金额按协议规定,但大额存单留存金额必须不得小于起点金额,大额存单留存金额小于起点金额则办理销户业务
第7题
B.以转账形式通存的,检查付款人账户余额是否足够
C.以现金形式通存的,清点柜员尾箱中的现金,与系统中柜员物品中的现金核对
D.检查公司卡是否作为对公通存业务的支取方或存入方
第8题
B.此类账户是账号为“6000XXXXXX” 的老系统对公账号,无凭证
C.在移植时,将此类账户移植为个人账户,凭证对应为储蓄存折,且默认为挂失状态。
D.若在系统中查询出账户状态为“活动”,则直接通过挂失编号为客户补发新凭证
第9题
B.渠道选择:9000对公业务;原因选择:98000对公业务原因
C.渠道选择:9000对公业务;原因选择:98000对公业务原因,类别选择:98000对公业务-98010企业网银
D.渠道选择:1000前台业务渠道-1031网银渠道;原因选择:98000对公业务原因,类别选择:98000对公业务-98010企业网银
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