银行客户洗钱风险分类通常包括的参考指标有（）

B.行业因素

C.业务因素

D.客户因素

A.国家或地区因素

B.行业因素

C.义务因素

D.客户因素

B.现金业务

C.代理业务或无记名业务

D.跨境汇款业务

B.被联合国、美国海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁的国家或地区

C.毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D.欺诈或腐败猖獗的国家或地区

B.现金业务

C.代理业务或无记名业务

D.跨境汇投业务

A.自助业务或电子银行业务

B.现金业务

C.代理业务或无记名业务

D.汇兑业务

A.自助业务或电子银行业务

B.现金业务

C.代理业务或无记名业务

D.跨境汇投业务

B、地域

C、业务(含金融产品、金融服务)

D、经营战略

B．客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C．客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D．客户洗钱风险分类是额外要求

B．差别管理

C．动态调整

D．严格保密