金融机构在办理支付结算业务时，发现客户有可疑支付交易的，应记录，分析可疑支付交易，填制（）

A.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D.《中华人民共和国反洗钱法》

根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，下列哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易( )

A.法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转

B.人民币20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付

C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

A. 《金融机构反洗钱规定》

B. B.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

C. C.我行反洗钱方面规定

D. D.《人民币银行结算账户管理办法》

A. 金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算帐户的，由中国人民银行给予警告，并处以3万元以下罚款

B. 上述情况下，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。

C. 金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算帐户，协助进行洗钱活动的，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任

D. 金融机构违反本办法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款帐户

2008年6月、10月，刘某先后在海南省三亚市、海口市，使用在深圳市购买的汪某、付某、刘某等20张身份证，注册成立了20家工具公司，并在某银行三亚、海口等地分支行开立公司银行账户并开通网银。期间，刘某在深圳市注册和购买了部分空壳公司，开立公司银行账户并开通网银。刘某还以本人和许某、谢某、曹某等人身份证，在海口、三亚、深圳等地开立多个个人结算账户并开通网银，同时在深圳设立“业务联系人”。2008年10月至2010年7月，刘某、李某团伙6人，利用深圳市某投资有限公司为掩护，以深圳市福田区某大厦等处为据点，使用在海南某银行开立的20家工具公司账户和许某、曹某等人的个人结算账户，使用笔记本电脑在宾馆、茶楼、汽车上等随时转账，通过网银操作非法办理支付结算业务获取利益，且团伙成员都有两个以上手机号码，经常更新使用，成员之间相互交叉使用，发现风吹草动，及时销毁犯罪证据。该团伙掌控的工具公司在没有真实商品贸易交易的情况下，共接收全国29个省、市2300多家上游公司和个人资金727.17亿元人民币，分别转到4400多个个人和公司账户，非法获取巨额利益。

1.刘某等可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、地下钱庄汇兑型洗钱

B、信用卡套现洗钱

C、腐败洗钱

D、地下钱庄结算型洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、可疑交易资金流向和流量与公司财务状况和经营业务明显不符

B、大量利用虚假身份证开立空壳公司和个人账户。

C、交易地点涉及敏感地区。

D、网银交易金额巨大、速度极快。

3.下列不符合本案中刘某的洗钱经营模式的为( )。

A、作案手段隐蔽，反侦查意识强。

B、批量代理开户，存在合理的代理关系。

C、作案准备充分，内部分工明确，并与其他犯罪团伙相互勾结。

D、非法经营数额特别巨大，涉及面广，点多线长。

4.刘某等犯罪团伙的反侦查意识非常强，以下行为不属于反侦查行为的是( )。

A、提前做好准备，购买身份证注册工具公司，隐藏真实身份。

B、使用笔记本电脑在宾馆、茶楼、汽车上随时转账。

C、许某以本人身份证开立个人结算账户。

D、团伙成员都有两个以上手机号码经常更换使用，成员之间相互交叉使用。

A. 短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出

B. 个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

C. 资金收付流向与企业经营范围明显不符

D. 长期闲置的账户突然启用

E. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。

此题为判断题(对，错)。

A. 有意代整为零，逃避大额支付交易监测的；

B. 资金收付频率与金额与企业经营规模明显不符

C. 个人银行结算账户短期内累计50万元以上的现金收付

D. 相同收、付款人之间短期内频繁发生资金收付