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[单选题]

开展投资银行业务过程中,为规避主体信息不对称的法律风险,农村中小金融机构可采取以下哪些措施减少内部信息不对称()

A.设置合理的组织机构,健全内部法律风险控制机制

B.建立部门独立、业务分离、权力制衡的内部组织管理体系

C.建立完备的激励约束机制和以提高相关从业人员敬业精神为核心的人事管理制度

D.提高内部监管质量,实现预警功能

E.刻意隐瞒信息和提供虚假信息

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更多“开展投资银行业务过程中,为规避主体信息不对称的法律风险,农村中小金融机构可采取以下哪些措施减少内部信息不对称()”相关的问题

第1题

开展投资银行业务过程中,以下()做法不利于农村中小金融机构规避主体信息不对称的法律风险。

A.加强先进理论学习和先进技术手段建设

B.加强同业协作,共同防范信息不对称

C.刻意隐瞒信息和提供虚假信息

D.完善投资银行内部运行管理机制,减少内部信息不对称

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第2题

农村中小金融机构开展投资银行业务过程中,投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下()

A.被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险

B.被物价部门处罚的行政处罚法律风险

C.被客户起诉的法律风险

D.被公安机关处罚的刑事处罚法律风险

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第3题

私人银行业务中,为规避违反合同约定引发的法律风险农村中小金融机构应采取以下()措施。

A.将风险因素分散在不同条款中,有意弱化风险

B.制定详尽并且规范的合同,其中一些重要的合同条款应当由专职法律业务人员进行审查

C.在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容或者记载在不显眼的位置

D.向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品

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第4题

开展投资银行业务过程中,农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违规收费引发的法律风险()

A.农村中小金融机构总行及时向监管部门报告、备案相应的服务收费标准,并严格要求分支机构不得自行制定收费项目、收费基准和浮动幅度

B.在内部制定统一的投资银行业务定价管理制度,并将收费制定标准同时报中国银监会和抄送中国银行业协会,接受其监督

C.不仅在合同中明确列出收费项目、标准、浮动及方式等,还向客户详尽说明、阐述

D.在总行及各分支机构的营业场所张贴及电子屏幕公示详尽的收费项目及标准

E.加大对收费的宣传力度,提升业务水平,并就收费标准与同业协商一致,避免恶性竞争,维护自身良好形象

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第5题

开展电话银行业务过程中,农村中小金融机构可能面临的法律风险不包括()

A.电子银行交易是否成立的纠纷

B.各方是否履行主合同义务的纠纷

C.银行是否履行附随合同义务的纠纷

D.投保人推迟交纳保费的法律风险

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第6题

开展投资银行业务过程中,农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违反征信引发的法律风险()

A.充分利用已有的央行信贷登记咨询系统,实时监控客户资产质量情况,监控客户的行为

B.利用系统网络在内部建立不良客户信息档案,实现系统内的信息资源共享

C.配备专门人员,建立法律风险评价及预警机制

D.谨慎起草合同文本,加大客户违约成本

E.在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容

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第7题

开展私人银行业务过程中,以下()项做法不利于农村中小金融机构规避洗钱犯罪的法律风险。

A.在开户流程上,相关业务人员就要认真进行客户信息的核实工作,确保客户信息的完整真实性

B.为客户开立无名账户或匿名账户,严格构筑起反洗钱的第一道防线

C.严格保护客户信息,要求相关人员及部门履行保密义务,关注信息流转的各个环节,预防客户信息及商业机密的泄漏

D.对于业务人员,相关责任人及相关部门进行反洗钱培训

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第8题

开展投资银行业务过程中,以下()做法可能导致农村中小金融机构面临尽职调查不实的法律风险。

A.从业人员对相关的文件或资料进行详细分析,凭借专业知识及执业经验对该事项做出法律上的独立判断

B.从业人员在进行尽职调查时严格按照相关法律条款规定,进行独立调查和判断

C.从业人员在尽职调查时通过专业知识及相关经验发现存在的问题

D.从业人员在尽职调查问卷的准备、法律风险的提示方面未进行全面细致的尽职调查

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第9题

开展私人银行业务过程中,为规避洗钱犯罪的法律风险,农村中小金融机构可采取以下()形式对业务人员、相关责任人及相关部门进行反洗钱培训。

A.交流会

B.专家面授

C.案例分析

D.辩论赛

E.演讲比赛

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第10题

开展投资银行业务过程中,为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险,农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下()

A.各自的权利

B.各自的义务

C.佣金

D.费用的计算方式

E.费用的支付方式

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