开展电话银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临的法律风险不包括（）

A.被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险

B.被物价部门处罚的行政处罚法律风险

C.被客户起诉的法律风险

D.被公安机关处罚的刑事处罚法律风险

A.从业人员对相关的文件或资料进行详细分析，凭借专业知识及执业经验对该事项做出法律上的独立判断

B.从业人员在进行尽职调查时严格按照相关法律条款规定，进行独立调查和判断

C.从业人员在尽职调查时通过专业知识及相关经验发现存在的问题

D.从业人员在尽职调查问卷的准备、法律风险的提示方面未进行全面细致的尽职调查

A.设立市场准入机制

B.充分利用契约约束机制

C.充分运用录音技术保全证据

D.明确账号是银行识别客户身份的唯一依据

A.实用性

B.保密性

C.价值性

D.公开性

A.在私人银行开展业务的过程中，私人银行从业人员是最早接触客户信息和资料的人员，有时候业务人员为了一己私利，违反保密原则

B.将产品销售给不适当的投资者，向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品

C.片面夸大银行理财产品的收益率，口头向客户承诺最低收益

D.用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化

A.农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品

B.农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率

C.农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益

D.农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

A.农村中小金融机构总行及时向监管部门报告、备案相应的服务收费标准，并严格要求分支机构不得自行制定收费项目、收费基准和浮动幅度

B.在内部制定统一的投资银行业务定价管理制度，并将收费制定标准同时报中国银监会和抄送中国银行业协会，接受其监督

C.不仅在合同中明确列出收费项目、标准、浮动及方式等，还向客户详尽说明、阐述

D.在总行及各分支机构的营业场所张贴及电子屏幕公示详尽的收费项目及标准

E.加大对收费的宣传力度，提升业务水平，并就收费标准与同业协商一致，避免恶性竞争，维护自身良好形象

A.在银行内部建立起严格的操作程序和操作流程，严格规范业务人员的催收行为，按规章制度施行催收行为

B.在催收过程中使用威胁恐吓的语言，借助民间暴力型的组织进行暴力催收

C.持卡人签约信用卡之后，对其消费行为及财产实力进行实时跟踪调查，定时向持卡人发送消费明细及款项使用信息

D.持卡人签约信用卡之后，若存在欠款现象要及时发送欠款信息提示，并与持卡人取得联系，了解欠款真实原由

A.充分利用已有的央行信贷登记咨询系统，实时监控客户资产质量情况，监控客户的行为

B.利用系统网络在内部建立不良客户信息档案，实现系统内的信息资源共享

C.配备专门人员，建立法律风险评价及预警机制

D.谨慎起草合同文本，加大客户违约成本

E.在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容

A.加强先进理论学习和先进技术手段建设

B.加强同业协作，共同防范信息不对称

C.刻意隐瞒信息和提供虚假信息

D.完善投资银行内部运行管理机制，减少内部信息不对称