A.加强先进理论学习和先进技术手段建设
B.加强同业协作,共同防范信息不对称
C.刻意隐瞒信息和提供虚假信息
D.完善投资银行内部运行管理机制,减少内部信息不对称
第1题
A.设置合理的组织机构,健全内部法律风险控制机制
B.建立部门独立、业务分离、权力制衡的内部组织管理体系
C.建立完备的激励约束机制和以提高相关从业人员敬业精神为核心的人事管理制度
D.提高内部监管质量,实现预警功能
E.刻意隐瞒信息和提供虚假信息
第2题
A.侵犯客户商业秘密导致的法律风险
B.国内法律环境不明朗引发的法律风险
C.违规收费引发的法律风险
D.主体信息不对称的法律风险
第3题
A.从业人员对相关的文件或资料进行详细分析,凭借专业知识及执业经验对该事项做出法律上的独立判断
B.从业人员在进行尽职调查时严格按照相关法律条款规定,进行独立调查和判断
C.从业人员在尽职调查时通过专业知识及相关经验发现存在的问题
D.从业人员在尽职调查问卷的准备、法律风险的提示方面未进行全面细致的尽职调查
第4题
A.充分利用已有的央行信贷登记咨询系统,实时监控客户资产质量情况,监控客户的行为
B.利用系统网络在内部建立不良客户信息档案,实现系统内的信息资源共享
C.配备专门人员,建立法律风险评价及预警机制
D.谨慎起草合同文本,加大客户违约成本
E.在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容
第5题
A.被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险
B.被物价部门处罚的行政处罚法律风险
C.被客户起诉的法律风险
D.被公安机关处罚的刑事处罚法律风险
第6题
A.农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
B.在分配投资收益时,农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告
C.农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
D.农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录
第7题
A.在私人银行开展业务的过程中,私人银行从业人员是最早接触客户信息和资料的人员,有时候业务人员为了一己私利,违反保密原则
B.将产品销售给不适当的投资者,向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品
C.片面夸大银行理财产品的收益率,口头向客户承诺最低收益
D.用过于专业化的语言描述产品风险,有意将风险模糊化、抽象化
第8题
A.各自的权利
B.各自的义务
C.佣金
D.费用的计算方式
E.费用的支付方式
第9题
A.农村中小金融机构作为原告起诉时,应当谨慎分析和区分信贷合同的有关法律关系
B.对被吊销《企业法人营业执照》,而整个企业机构、人员、财产都存在的企业,应将该企业直接列为被告
C.对被吊销《企业法人营业执照》,而企业已无机构、人员、办公场所或虽有机构、人员、办公场所,但无承担民事责任财产的企业,如有清算组织的,应将该企业和清算组织列为共同被告
D.对被吊销《企业法人营业执照》,而企业已无机构、人员、办公场所或虽有机构、人员、办公场所,但无承担民事责任财产的企业,如没有清算组织的,应将该企业和投资设立该企业的股东列为共同被告
E.如果由于诉讼相对人变化频繁或变化复杂,一时难以明确诉讼主体的,应向有经验的律师咨询或向地人民法院相关业务庭室咨询,以免错列或漏列被告
第10题
A.在分配投资收益时,不向投资者提供相关的收益情况报告
B.在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录
C.将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品
D.在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示
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