以下属于客户故意掩饰身份的行为包括（）

A.未按规定了解和核实客户身份的

B.未按规定了解基础交易背景、交易对手、交易对手银行等信息的

C.未按规定配合回复境外金融机构客户、联行查询的

D.修改、掩饰、删除报文中与制裁相关信息的

A.未按规定审核客户身份

B.未面见客户开立账户

C.配合客户掩饰隐瞒身份或者掩饰资金流向

D.其他故意违规尚未产生严重后果的行为

A.对某些业务和产品的偏好

B.对某些交易渠道的偏好

C.金融服务使用的偏好

D.故意掩饰和隐瞒的行为特征

A.故意掩饰和隐瞒的行为特征

B.对某些业务和产品的偏好

C.金融服务使用的偏好

D.对某些交易渠道的偏好

A.配合客户掩饰隐瞒身份或者掩饰资金流向

B.未按规定保管或者使用系统操作权限

C.未按规定开展账务核对、实物盘点、监督检查

D.其他故意违规尚未产生严重后果的行为

A.本人做客户联系人接听回访电话

B.泄露、买卖客户信息资料的行为，其中客户信息资料包括但不限于原件、复印件、扫描件以及含有客户身份信息或联系方式等信息

C.在公司营业场所发生治安案件、刑事案件，没有主动上报或故意隐瞒不报的行为

D.未向客户准确、详尽讲解服务信息、协议内容等对其利益有重要影响信息的行为

A.无合理理由拒绝或无法提供尽职调查材料，或提供的尽调材料虚假、不完整、不准确或含误导信息

B.故意使用缩写掩饰制裁相关信息，或使用其他方式修改、掩饰、删除与制裁相关信息

C.交易因涉及制裁被我行拒绝或冻结后，采取更改路径、修改汇款信息或拆分款项等形式继续办理相关业务

D.明知我行制裁合规政策，且有关交易对手涉及全面制裁国家或在制裁名单上，仍提供虚假承诺

A.落实客户身份识别工作要求

B.明知客户有洗钱行为故意予以协助

C.发现客户有洗钱嫌疑知情不报

D.违反反洗钱保密规定，泄露有关信息

A.不愿配合身份识别

B.交易时刻意掩饰

C.多账户异常关联

D.与正常的交易需求和目的不符

A.故意引导客户用其他手机号、账号、执照等开通

B.明知客户有其他人在跟进，唆使客户更换电话证件等身份签约

C.诋毁对方：或以不实说明来贬低诋毁同事，包括但不仅限于对方不专业、司龄短、服务差、投诉多等

D.告知用户虚假信息的，例如冒充他人联系客户、告知客户对方不能开此类别 、xx 不负责等

E.未按照常规政策违规赠送优惠；利用内部政策差异引导客户签约