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[多选题]

不得向符合以下条件的个人客户销售个人理财产品()。

A.客户风险承受能力高于产品风险评级

B.客户不认可评估结果

C.评估结果已失效且未重新评估

D.客户不愿进行风险承受能力评估

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更多“不得向符合以下条件的个人客户销售个人理财产品()。”相关的问题

第1题

关于风险承受能力评估工作,以下做法正确的是()

A.超过6个月未进行风险承受能力评估的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估

B.发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估

C.风险承受能力评估结果应当由客户签名确认

D.客户未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品

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第2题

根据《黄河农村商业银行系统个人理财产品销售管理实施细则(修订)》之规定,理财产品销售人员向客户推介理财计划和理财产品前,在充分了解客户的投资经验、风险偏好、风险认知能力和承受能力等情况,以下做法正确的有()

A.针对不同投资偏好的客户,推介不同的产品和服务,即遵循将合适的产品推荐给合适客户的原则

B.不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买产品的客户推介或销售产品

C.不得向客户提供与其真实需要和风险承受度不相符合的产品和服务,防止错误销售和不当销售

D.如客户风险评级与理财产品不匹配,理财产品销售人员不得向客户介绍该产品

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第3题

销售理财产品时,须遵循“风险等级匹配原则”,是指销售人员在销售理财产品时,必须遵循产品风险水平与客户风险承受能力相一致的原则,只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。()
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第4题

根据对客户投资风险评估结果,理财业务从业人员应明确告知个人客户是否适合购买某类产品,不能向个人客户销售超过其风险评定等级的理财产品。()
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第5题

理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的()和风险承受能力的预评估结果

A.客户类型结果

B.客户类别

C.产品风险等级

D.客户风险偏好

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第6题

根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法(2019年版)》(邮银制〔2019〕110号),理财产品风险揭示书应当使用通俗易懂的语言,并至少包含以下()内容
A.个人人民币理财产品协议书

B.提示客户如影响您风险承受能力的因素发生变化,请及时完成风险承受能力评估

C.客户的风险承受能力评级结果,由客户填写

D.非保本浮动收益型理财产品的风险揭示应当至少包含本理财产品不保证本金和收益,并根据理财产品风险评级结果提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度,以及需要充分认识投资风险,谨慎投资等

E.本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户,并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果

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第7题

风险承受能力评估超过有效期或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在()或()完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品。

A.网上银行

B.本行任一营业网点柜面

C.总行营业部柜面

D.理财签约网点柜面

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第8题

下列关于商业银行销售理财产品的说法,错误的是()

A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则

B.应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售

C.在特殊情况下,商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品

D.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育

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第9题

风险匹配原则是指只能向客户销售风险评级等于其风险承受能力评级的理财产品。()
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第10题

商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于15万元人民币。()
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