A.客户风险承受能力高于产品风险评级
B.客户不认可评估结果
C.评估结果已失效且未重新评估
D.客户不愿进行风险承受能力评估
第1题
A.超过6个月未进行风险承受能力评估的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估
B.发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估
C.风险承受能力评估结果应当由客户签名确认
D.客户未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品
第2题
A.针对不同投资偏好的客户,推介不同的产品和服务,即遵循将合适的产品推荐给合适客户的原则
B.不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买产品的客户推介或销售产品
C.不得向客户提供与其真实需要和风险承受度不相符合的产品和服务,防止错误销售和不当销售
D.如客户风险评级与理财产品不匹配,理财产品销售人员不得向客户介绍该产品
第3题
第6题
B.提示客户如影响您风险承受能力的因素发生变化,请及时完成风险承受能力评估
C.客户的风险承受能力评级结果,由客户填写
D.非保本浮动收益型理财产品的风险揭示应当至少包含本理财产品不保证本金和收益,并根据理财产品风险评级结果提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度,以及需要充分认识投资风险,谨慎投资等
E.本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户,并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果
第7题
A.网上银行
B.本行任一营业网点柜面
C.总行营业部柜面
D.理财签约网点柜面
第8题
A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
C.在特殊情况下,商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品
D.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育
第10题
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