在调查公司类客户时要利用“三品”“三表”等非财务因素的分析增强对客户的调查识别能力，其中“三品”包括（)。

A.客户经营战略

B.产品的市场供求

C.生产经营计划

D.发展前景

A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息。

B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。

C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。

D.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。

E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况。

A.申请人的背景调查与分析

B.申请人经营状况的调查与分析

C.申请人财务状况的调查与分析

D.担保人的调查与分析

A.初次识别

B.持续识别

C.重新识别

D.增强调查

A.客户数据质量调查

B.业务数据质量调查

C.数据结构现状分析

D.数据来源分析

A.识别客户身份，并利用可靠的，独立来源的文件、数据或信息核实客户身份

B.识别受益人身份，并采取合理措施核实受益人身份，使金融机构充分了解受益人

C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息

D.对业务关系采取持续的尽职调查

A.适用于“面对面”客户的尽职调查措施，如亦适用于“非面对面”客户，其也应采取相应调查措施

B.通过设置适当的身份验证措施，识别通过网络购买公司产品的客户

C.不接受未经核实的身份证件

D.不接受刻意回避“面对面”接触的客户

E.客户的地址必须真实、有效

A.了解

B.核对

C.登记

D.留存