A.合规风险
B.资金风险
C.市场风险
D.以上都是
第1题
A、该办法所称客户是指除金融机构以外的个人客户和机构客户
B、银行业金融机构向客户销售的理财产品若具有衍生产品性质,其产品设计、交易、管理适用该办法
C、客户准入以及销售环节适用该办法
D、对个人衍生产品交易的风险评估和销售环节适用个人理财业务的相关规定
第2题
A、银行由通过资格认定并获得有效授权的销售人员向客户介绍产品
B、银行及时对衍生产品销售人员开展内部培训
C、银行客户经理王五告知其客户须先进行衍生产品交易才能审批其贷款申请
D、银行理财经理张三告知客户其已通过内部资格认定并获得有效授权
第4题
A、A银行由通过资格认定并获得有效授权的销售人员向客户介绍产品
B、B银行及时对衍生产品销售人员开展内部培训
C、C银行客户经理王五告知其客户须先进行衍生产品交易才能审批其贷款申请
D、D银行理财经理张三告知客户其已通过内部资格认定并获得有效授权
第7题
A.银行业金融机构应当客观公允地陈述所售衍生产品的收益与风险
B.银行业金融机构不得误导客户对市场的看法
C.银行业金融机构不得夸大产品的优点或缩小产品的风险
D.银行业金融机构不得以任何方式向客户承诺收益
第8题
A.定期检查衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况;
B.发现衍生产品交易业务出现重大风险时,应迅速采取有效措施、制止损失继续扩大;
C.发现衍生产品交易业务出现重大风险时,应迅速将有关情况及时报告监管机构;
D.充分揭示衍生产品交易的风险,并取得客户的确认函。
第10题
A、完成销售任务
B、让客户赚钱
C、将合适的产品销售给合适的客户
D、客户满意
第11题
A.产品说明书(含产品适合度评估)
B.个人投资者风险承受能力评估问卷
C.理财产品协议
D.产品认购/申购委托书
为了保护您的账号安全,请在“上学吧”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!