一个小型社区银行的合规专员被要求审核现有的顾客加入政策和流程以确保他们充分认识到反洗钱风险。客户尽职调查如何实施？（)

A.对风险的评估和尽职调查的水平必须考虑到代理银行客户的特殊风险

B.金融机构可以依赖代理银行客户或者可靠第三方获得的公开可得信息

C.金融机构的政策和流程应该基于他们对风险的定义对代理银行客户信息周期性审核

D.金融机构应该常规进行现场访问包括对代理银行客户自己的客户记录的审核

E.金融机构可以认为代理银行客户如果受限于一个国际认可的法律环境，那么它在反洗钱斗争中是充分的

A.修改对一线职员的培训材料

B.对高风险客户实施加强尽职调查

C.审核机构的风险评估

D.解决客户验证中存在的差异

A.通知客户正在提交可疑交易报告，以确保在立案前得到正确的信息

B.提交STR,并通知反洗钱合规专员

C.与管理层讨论可疑交易报告，以确保银行掌握正确的信息

D.将可疑交易报告的副本发送给所有出纳员，并通知他们今后不接受该客户的现金存款

A.董事会

B.业务经理

C.高级管理人员

D.合规专员

A、不充分，反洗钱培训需要就信用卡业务进行面对面培训

B、不充分，反洗钱培训需要调整并且专注于业务特有风险

C、充分，现有的培训包括银行政策，程序和流程

D、充分，现有的培训包括了银行需要遵守的反洗钱法规

A.客户入职平台将使用

B.国反洗钱条例的范围

C.由银行服务的客户类型

D.银行提供的产品和服务所带来的反洗钱风险

E.各国实施反洗钱方案所需的资源数额

A.通知监管机构在董事会下一次会议上提出这一建议

B.提供活动的高级别摘要以及与执法的互动

C.向董事会提供一份STR副本

D.通过提供执法人员的信件复印件，要求银行开户

A.总部反洗钱合规官

B.反洗钱合规管理部门合规专员，情报专员

C.分支机构反洗钱合规管理部门

D.其他相关部门合规员

A.反洗钱合规专员

B.反洗钱情报专员

C.营业网点反洗钱合规员

D.其他相关部门合规员

A.反洗钱工作负责人

B.反洗钱合规官

C.反洗钱合规专员

D.反洗钱情报专员