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[主观题]

以下()账户应是营业机构在日常经营、管理活动中发现存疑,且必须被机构密切关注或监视的

A.未经营业机构营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

C.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

D.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

答案
A,B,C,D
更多“以下()账户应是营业机构在日常经营、管理活动中发现存疑,且必须被机构密切关注或监视的”相关的问题

第1题

代理营业机构经营管理应当遵循以下原则()。

A.依法合规。代理营业机构的经营管理、人员配备、安防设施、风险管控等应符合法律、法规、银监会和邮储银行相关规定

B.普惠金融。代理营业机构应坚持邮储银行服务“三农”、城乡居民和中小企业的定位

C.保护金融消费者权益。代理营业机构在经营过程中应保护金融消费者合法权益

D.依托邮政。代理营业机构应依托邮政企业营业机构经营

E.协同发展。代理营业机构应与邮储银行分支机构协同发展

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第2题

支行(局)长的业务职责()

A.负责组织营业机构业务运营

B.负责营业机构风险管理

C.负责组织营业机构安全管理

D.负责营业机构业务营销管理

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第3题

存款人已在本营业机构开立基本存款账户,可以在本营业机构开立一般存款账户。()
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第4题

营代理保险业务的营业机构出现下列情况之一的,给予限期整改并暂停保险业务1至3个月的处理()

A.允许外部机构人员在营业机构开展营销活动

B.违规收取客户费用的

C.指导或代替客户在投保时留存非真实的联系方式的

D.代替客户接受保险公司电话回访的

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第5题

交通银行基层营业机构会计管理人员工作指引所称的基层营业机构会计管理人员包括()。

A.基层营业机构(支行)会计业务分管行长,

B.基层营业机构(支行)营运主管,

C.基层营业机构(支行)会计业务分管行长和基层营业机构(支行)营运主管,

D.基层营业机构(支行)会计业务分管行长或基层营业机构(支行)营运主管。

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第6题

各级营业机构为确保重点关注客户业务办理的合理性和真实性,需要对哪几项进行严格审查?()

A.自助开卡

B.代理开户

C.异地开户

D.II、III类账户

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第7题

一般存款账户是存款人因()需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

A.办理日常转账结算

B.现金收付

C.资金专项管理

D.借款或其他结算

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第8题

营业机构受理银行《询证函》业务,必须同时符合以下哪些条件()

A、被审计单位在本营业机构开立结算账户

B、银行《询证函》必须以被审计单位名义发出

C、被审计单位必须在银行《询证函》上加盖企业预留银行印鉴

D、银行《询证函》中需要询证的数据必须明确具体

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第9题

代理营业机构未能履行委托代理协议、出现违规行为、未就违规行为进行整改问责或整改问责不到的,邮储银行视情节轻重采取以下措施()。

A.调整委托代理的业务范围

B.暂停代理营业机构部分业务

C.向该代理营业机构所在地银保监分,局或所在城市银保监局提出代理营业机构临时停业整改的申请

D.向该代理营业机构所在地银保监分局或所在城市银保监局提出代理营业机构终止营业申请

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第10题

借记卡子账户的理财业务可以在()办理。

A.发卡行所在地任意营业机构

B.一级分行任意机构

C.全国任意机构

D.一级分行指定机构

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