对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。()金融机构可关注投保频率、退保频率、团险投保人数明显与企业人员规模不匹配、团险保全业务发生率、申请保单质押贷款(保单借款)金额或频率、生存保险受益人变更频率、万能险追加保费金额或频率等。

A、银行业

B、证券业

C、期货业

D、保险业

A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释

B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

C.对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益

D.犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的

A.客户拒绝提供有效身份证件

B.客户收入无法正常支付大额保费，也无法说明保费的来源

C.短期内，频繁投保、退保

D.上述都是

A.甲某最近一段时间频繁投保、退保。

B.乙某在某保险公司投保时不断询问该保险公司的核保、理赔、给付、退保规定，同时对其所要购买的保险产品的保障功能和投资收益也异常关注。

C.丙某要购买一种寿险，但是该险种与其所表述的需求明显不符，保险公司工作人员解释后，丙某仍坚持购买。

D.丁某最近一期保险费应缴2000元，他支付了5万元，并在第二天要求保险公司返还超出部分

A.投保客户

B.工商管理部门

C.税务机关、金融机构

D.监管部门

A.客户身份

B.客户异常行为

C.客户异常交易

D.客户风险等级

A.记录

B.调低

C.关注

D.调高

A.①③④⑤

B.①③⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤