义务机构应当在建立业务关系或办理规定金额以上的一次性业务之前，必须完成客户及其受益所有人的身份核实工作。（)

A.合作关系

B.业务关系

C.实际控制人

D.受益所有人

A.实际控制人

B.委托人

C.受益所有人

D.持有人

A.进一步获取客户及其受益所有人身份信息，适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率。

B.进一步获取业务关系目的和性质的相关信息，深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源。

C.进一步调查客户交易及其背景情况，询问交易目的，核实交易动机。

D.与客户建立、维持业务关系，或为客户办理业务，需经管理层批准或授权。

A.义务机构无法判断客户风险状况的,义务机构不得简化或者豁免受益所有人识别

B.义务机构不得依托来自洗钱和恐怖融资高风险国家或地区的机构开展客户身份识别

C.拟与外国政要建立业务关系时,可在风险可控的情况下建立业务关系

D.受益所有人身份识别工作是客户身份识别的重要组成部分

A、进一步获取客户及其受益所有人身份信息，适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率。

B、进一步获取业务关系目的和性质的相关信息，深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源。

C、进一步调查客户交易及其背景情况，询问交易目的，核实交易动机。

D、与客户建立、维持业务关系，或为客户办理业务，需经管理层批准或授权。

A.必须在与非自然人客户建立业务关系前

B.应在与非自然人客户建立业务关系前

C.可以在与非自然人客户建立业务关系后

A.完整性

B.准确性

C.有效性

D.时效性

A.将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善

B.根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准

C.在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作

D.加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接

A.经营状态

B.企业性质

C.股权或者控制权结构

D.法定代表人