A.投资期限较长
B.投资金额总量较大,部分产品为累积型,鼓励客户长期持有
C.追逐长期收益,根据客户的年龄结构设计差异化的风险投资策略
D.针对老年人需求,部分银行推出综合性养老理财业务,提供个性化的增值服务
第3题
A.非寿险投资型保险产品一般包含意外伤害保险或家庭财产保险
B.非寿险投资型保险产品期限较长
C.非寿险投资型保险产品属于固定回报产品,客户不承担市场风险和利率风险
D.非寿险投资型保险产品一般是期缴型保险产品
第4题
A.投资期限较长,有利于低利率环境下资产保值
B.保险公司承担投资风险,有利于转嫁投保人风险
C.寿险产品风险低收益平稳,有利于缓释市场风险
D.以上三项
第5题
第9题
A、以能跑赢通胀或同期间定期存款利率为收益目标的客户,这样的客户适合投资银行与信托公司合作发行的高收益率债权信托类理财产品
B、有投资经验,对利率、汇率、商品或股价方向做一定程度的预期者,可推荐与客户预期一致的挂钩式理财产品
C、有长期闲置资金的高净值客户,可推荐期限长,收益率高,投资门槛也高的股权投资类理财产品
D、有资金可运用但需要每月产生现金流供生活费的客户,可推荐无固定期限,可随时赎回的理财产品。未赎回部分将每月定时分配收益,类似高流动性的活期储蓄存款
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