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[单选题]

金融机构可以不报告的大额交易是()

A.定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

B.自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转。

C.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项转账。

D.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取和现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

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第1题

对符合下列条件之一的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告:定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。()
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第2题

大额交易免报条款。对符合以下规定的大额交易,如未发现交易可疑的,可不报告:()

A.定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款

D.金融机构内部调拨资金

E.金融机构发起的税收、错账冲正、利息支付

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第3题

根据规定,以下哪些属于“如未发现交易可疑,金融机构可以不报告”的大额交易()

A.定期存款到期后,不直接提取或划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里

B.个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款

C.个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款

D.金融机构内部的调拨资金

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第4题

以下交易如未发现交易或行为可疑的,可不报送大额交易报告()
A、定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款

C、期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下

D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换的另一账户内的定期存款

E、内部调拨资金

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第5题

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款应该作为可疑交易报告。()
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第6题

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定金融机构对符合条件的大额交易如未发现该交易可疑的可以不报告。以下不属于规定条件的是()?()

A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户的定期存款

B.金融机构部调拨资金

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正利息支付

D.个体工商户50万元大额现金存取

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第7题

以下哪些交易属于应当报告的大额交易()

A.当日累计人民币交易5万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金票据解付

B.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

C.50万元以上的定期存款的本金加全部利息转为同一金融机构开立的同一户名下的活期存款

D.省政协收到某单位转入的100万元赞助款

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第8题

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,()银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属于大额交易

A.自然人

B.法人

C.个体工商户

D.其他组织

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第9题

根据商业银行法律制度的规定,下列对单位存款的表述中,正确的有()

A.单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户,不得将定期存款用于结算或者从定期存款账户中提取现金

B.单位定期存款可以全部或部分提前支取,但只能提前支取一次

C.财政拨款、预算内资金及银行贷款不得作为单位定期存款存人金融机构

D.单位定期存款到期不取,逾期部分按存入日挂牌公告的活期存款率计付利息

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第10题

到期一次还本付息大额存单可以()

A.提前支取部分利息

B.提前支取利息

C.提前支取本金

D.提前支取本息

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