A.认真核查经办人身份
B.严格调查客户准入条件
C.严格调查承兑汇票用途
D.认真调查保证人保证能力、抵质押担保情况
第1题
A.认真核实经办人身份,防止不法分子冒充企业人员办理承兑
B.严格审核客户提供的企业相关资料是否完整齐全、真实有效
C.认真审查客户交易背景资料,重点关注交易内容是否在业务经营范围内
D.申请额度必须控制在客户授信额度之内
第2题
A.内外勾结进行虚假查询、伪造纳税发票和交易证明
B.未按规定验票,造成伪造、变造、克隆的假银行承兑汇票贴现
C.违法票据查询查复制度,对查询结果不确定的未采取进一步措施确认
D.超权限、逆程序审批
第5题
A.认真核对贷款办理人与贷款申请人是否一致,代理经办的,贷款办理人是否有明确授权
B.通过各种渠道充分了解客户信用情况,深入了解借款人的经营管理情况及还款意愿
C.严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同
D.严格准入对象和准入条件,不得跨辖区发放农户小额信用贷款
第6题
A.联网核查身份信息系统
B.中国人民银行征信系统
C.中国银联银行卡风险信息共享系统
D.向客户进行了解
第7题
A.合同签订当事人必须在金融机构的办公场所当面签订合同
B.有权签字人要出具有效的身份证明文件
C.对采取组合担保方式的,要在合同中准确界定相关当事人的法律责任
D.合同签订后要到抵质押登记部门办理登记手续
第9题
A.严格坚持信贷管理三查制度
B.重点核实申请人签发用途和保证金来源的真实性
C.严格按照权限办理审批
D.业务管理和稽核监督部门要重点检查在信贷授权控制临界点下超常规、连续签发的汇票
第10题
A.坚持实地双人调查,对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实
B.严格准入对象和准入条件,不得跨辖区发放农户小额信用贷款
C.通过各种渠道充分了解客户信用情况,深入了解借款人的经营管理情况及还款意愿
D.对企事业单位要向有关部门实地核查工商营业执照原件、税条登记证、组织机构代码证、贷款卡等资料的真实性
E.建立完善的农户经济档案,并及时跟踪,准确掌握农户经济状况。农户资信状况的调查要依靠当地党政组织的支持
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