人民银行《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》（银反洗发〔2018〕19号)，首次提及洗钱风险管理的说法，旨在指导法人机构将洗钱风险纳入全面风险管理，完善洗钱风险管理的体系，实现机构和全员共同履行反洗钱职责。（)

A.2018年12月31日

B.2019年1月1日

C.2019年7月1日

D.2019年12月31日

A.在中华人民共和国境内外依法设立的法人机构

B.在中华人民共和国境内依法设立的法人机构

C.在中华人民共和国境内依法设立的非法人机构

D.在中华人民共和国境内外依法设立的非法人机构

A.固有风险评估反映在不考虑控制措施的情况下，法人金融机构被利用于洗钱和恐怖融资的可能性

B.固有风险评估反映法人金融机构所采取的控制措施对管理和缓释固有风险的有效程度，进而对尚未得到有效管理和缓释的剩余风险进行评估

C.控制措施有效性评估反映法人金融机构所采取的控制措施对管理和缓释固有风险的有效程度，进而对尚未得到有效管理和缓释的剩余风险进行评估

D.控制措施有效性评估反映在不考虑控制措施的情况下，法人金融机构被利用于洗钱和恐怖融资的可能性

A.场外衍生品业务

B.保单贷款业务

C.通道类资产管理业务情况

D.公转私交易情况

A.洗钱风险评估

B.洗钱分类评估

C.客户分类等级

D.客户风险等级

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易报告制度

D.可疑交易报告制度