尽调舞弊是指在办理账户开户、发放贷款等相关业务过程中，故意不履行尽职调查职责，故意隐瞒真相或提供不实情况，使用欺诈手段获取不当或非法利益的行为。（)

A.责任从重到轻分为过失、故意、轻微瑕疵三档

B.故意包括故意协助造假、故意隐瞒发行人造假、故意隐瞒发行人相关重大信息

C.未合理尽调属于过失

D.已合理尽调仍难以发现属于轻微瑕疵

A.尽调舞弊会使尽职调查环节失控，致使我行无法客观掌握客户及业务的真实情况，导致业务的后续开展及管理脱轨

B.尽调舞弊极易引发资金及声誉损失，甚至触犯违法放贷等刑法条文，相关责任人受到法律制裁

C.尽调舞弊严重损害银行利益及员工职业生涯

D.尽调舞弊是社会公害，极易滋生贪婪侥幸、不劳而获、以小博大的思想

A.不配合客户身份识别

B.有组织同时或者分批开立账户

C.开立业务与客户身份不相符

D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

A.借用小微企业业务流程、产品为大中型企业办理信贷业务并出现风险的，特别是单户及关联体融资总量超限额的新拓展客户，及超限额存量客户融资总余额持续上升的(存量小微企业自然成长为大中型企业以及根据总行相关制度执行过渡期政策的除外)。

B.有证据证明管理人员或经办人员弄虚作假、故意隐瞒真实情况的，包括但不限于故意或配合借款人伪造合法合规的借款身份及贷款用途，伪造账户资金流水、财务报表、融资担保条件以及融资交易背景资料;无视征信系统及我行CIIS系统提示，故意隐瞒关联关系，不对关联方进行统一授信或合并测算授信额度;故意遗漏客户融资金额及为第三方融资提供担保等事项。

C.在业务过程中履职失范或严重失职，未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等影响还款能力的风险因素的。

D.我行相关部门已提前发出风险提示，经办人员未按要求履行现场核查职责的，或故意隐瞒核查结果，或不依据核查结果采取必要风险防范措施的。

E.在业务过程中履职失范或严重失职，未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等影响还款能力的风险因素的。

F.违反有关法律法规的。

A.订立保险合同时，保险人就保险标的或被保险人的有关情况会作相关询问，投保人和被保险人应针对询问内容作真实陈诉，不得故意隐瞒捏造。

B.订立保险合同时，保险人就保险标的或被保险人的有关情况会作相关询问，被保险人应针对询问内容作真实陈诉，不得故意隐瞒捏造。

C.订立保险合同时，保险人就保险标的或被保险人的有关情况会作相关询问，受益人应针对询问内容作真实陈诉，不得故意隐瞒捏造。

D.订立保险合同时，投保人就保险标的或被保险人的有关情况会作相关询问，保险人应针对询问内容作真实陈诉，不得故意隐瞒捏造。

A.财产和资金来源情况

B.尽职调查方式

C.尽职调查结果

D.尽职调查时间

A.不配合客户身份识别

B.有组织同时或者分批开立账户

C.开立业务与客户身份不相符

D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪

E.开户理由不合理