A.制定财产传承规划的最终目标是帮助客户在其去世或丧失行为能力后分配和安排其资产和债务
B.财产传承规划目标的确定,是一个完善的财产传承规划书的核心
C.通常要由理财规划师通过与客户面谈的方式来了解其财产传承规划的目标
D.财产传承规划的目标在客户去世或者丧失行为能力之前就能实现
第2题
A.理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
D.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
第6题
A.《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二0三0年远景目标的建议》
B.《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二0三五年远景目标的建议》
C.《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十三个五年规划和二0三五年远景目标的建议》
D.《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十三个五年规划和二0三0年远景目标的建议》
第8题
A.配偶
B.子女
C.父母
D.兄弟
第10题
A.不论生命周期处于哪一阶段,个人(家庭)保险已经成为理财规划的一个重要组成部分
B.通过购买保险产品,可以将个人或家庭面临的风险进行分散和转移
C.根据相关法律规定,受益人获得保险金给付若存在债务则要用于清偿债务
D.实践证明,购买保险产品是有效的税收筹划方法
E.受益人获得保险金给付不用于清偿债务,实现免于税赋的财产转移或传承
为了保护您的账号安全,请在“上学吧”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!