A.未对授信申请人及保证人资信状况、偿债能力进行尽职调查的
B.未按规定核实抵押物、质物、质押权利及保证人情况,造成担保合同无效或保证人、抵(质)押物、质押权利不具备担保条件的
C.未核实票据承兑、贴现业务或信用证的真实贸易背景的
D.调查报告失实的
第3题
A.线上开户流程会根据单位账户尽职调查规则判断是否需生成“尽职调查结果核实”待办任务,并推送给该网点有权人员
B.如网点无有权人员,则生成“尽职调查任务分配”待办任务,由分管对公客户营销的网点负责人进行任务分配(可跨网点分配),已分配的“尽职调查结果核实”任务可作调整
C.有权人员应及时完成“尽职调查结果核实”和“尽职调查任务分配”工作,提高客户开户时效
D.账户归属网点客户经理、行长均可领取“尽职调查核实”待办任务
第5题
A.未按规定保管和使用客户资料的(如泄密、丢失等)
B.未执行贷款双人调查、面谈面签、双人核保规定的
C.对客户尽职调查的
D.违规查询、下载、保存、变更和删除客户信息的
第7题
A.对客户不符合本行有关准入条件未予揭示风险和书面记载的
B.未按规定进行评估,故意隐瞒或歪曲风险因素,导致决策失误的
C.未按规定审查借款人及担保人资格,导致合同和担保合同无效的
D.未按规定审查借款人及担保人资格,导致合同和担保合同无效的
第9题
A.按规定保管和使用客户资料的(如泄密、丢失等)
B.未执行贷款双人调查、面谈面签、双人核保规定的
C.未对客户尽职调查的
D.违规查询、下载、保存、变更和删除客户信息的
第10题
A.保证人
B.抵(质)押物
C.保证人和抵(质)押物
D.借款人
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