在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为内部欺诈的有（)。

在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为外部欺诈的有（)。

A.客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息

B.客户利用虚假的或过期的材料进行开户

C.本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务

D.本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金

A.账户开户机构

B.一级分行内通存通兑网点

C.全国通存通兑网点

A.产品销售

B.内部欺诈

C.外部欺诈

D.客户、产品与业务活动

A.5年

B.半年

C.1年

D.9个月

在对长期不动户销户处理时，根据账户余额，对于余额为零的长期不动户，由开户网点直接进行销户处理。对于仍有余额的账户，首先将长期不动户标志调整为（)后，在进行后续处理。

A.正常户

B.零余额户

C.久悬账户

D.待销户

A．客户存单（折）金额与银行账务系统不符

B．客户账与银行账不符

C．本行与同业往来、人行往来、系统内往来、辖内往来账务不符或未达账超过1天以上

D．柜员钱箱或网点库款短缺

E．客户所持凭证虚假

2010年11月1日，某客户持A网点的到期定期存单到B网点支取（跨分行)，B网点的柜员办理了后，第2天客

户投诉利息有误，系统未自动续存按活期计息。经查，该客户的存单状态为非实名制。问：非非实名制存单支取时应怎样处理？()

A.对“非实名制”定期账户作续存处理，必须先对该账户进行“实名制”确认

B.确认无误后，系统当天晚上会做续存处理，续存日为原来约定的续存日。

C.对“非实名制”定期账户的支取，柜员先对该账户进行“实名制”确认，第二天后再进行结清操作。

D.对“非实名制”定期账户的支取，柜员先对该账户进行“实名制”确认，当天后再进行结清操作。

A.网点柜员

B.总行业务处理中心柜员

C.分行业务处理中心柜员