A.对于法律、规则、准则等外部规定明令禁止的事项无需送审
B.送审事项缺乏必要要素的,合规部门可以要求提供或补充相关材料
C.对于已通过有权审批机构(如信用审查委员会、风险内控委员会等)或有权审批人审批后的产品或业务,可以不必重复审核
D.分支行无合理原因可以不经分行合规部门而越级向总行合规部门提出合规咨询
第1题
A.信贷担保事项
B.合同类法律规范性文件
C.新业务、新产品涉及的法律合规事项
D.行内规章制度涉及的法律合规事项
E.相关规章制度规定应当进行法律合规审查的其他事项
第2题
A.操作风险是由不完善或有问题的内部程序、人员、计算机系统或外部事件等引发的风险
B.合规风险是因为银行因没有遵循法律、规则、准则等可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务和声誉损失的风险
C.合规风险是导致银行操作风险产生的主要和直接诱因之一
D.合规风险与操作风险不存在交叉和重叠
第3题
A.应送审未送审,早于消保审查完结时间销售产品
B.应送审未送审,早于消保审查完结时间提供服务
C.应送审未送审,早于消保审查完结时间开展营销宣传
D.未采纳消保审查意见且未反馈原因,致使侵害消费者权益事件发生
E.消保审查自评估效果不佳的
第4题
A.未经合规性审查的规章制度不能发布实施
B.只需审查规章制度是否符合国家的法律和政策
C.保证规章制度的合规性是合规部门和业务部门共同的责任
D.法律与合规部门有权对本行各部门规章制度和操作流程的合规性、充分性和完善性进行监督
第6题
A.合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致
B.相关部门实施合规管理的政策和程序,督促、监控银行的合规工作,不定期对银行的合规工作进行考核评价,发现并纠正其中的偏差和不足等
C.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系
D.商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营
第9题
A.与农发行经营管理活动相关的国家法律、行政法规、监管部门规章及规范性文件
B.自律性组织制定的行业准则、市场惯例、行为守则、职业操守
C.农发行内部规章制度
D.诚信原则、职业道德规范
第10题
A.董事会负责批准全行合规政策
B.董事会负有对银行高级管理层的合规风险管理工作进行监督的责任
C.合规政策由法律与合规部门牵头草拟
D.高级管理层负责对合规政策进行最终审核、批准
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