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[判断题]

金融机构的交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易金额、频率、流向、等存在异常的情形,应重点关注大金额交易资金去向,可不关注资金来源。()

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更多“金融机构的交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易金额、频率、流向、等存在异常的情形,应重点关注大金额交易资金去向,可不关注资金来源。()”相关的问题

第1题

金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其有效性负责。()此题为判断题(对,错)。
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第2题

义务机构对所收集的案例,应当以账户为监测单位,从客户的身份、行为、及其交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等方面,抽象出案例中具有典型代表性、规律性或普遍适用性的可识别异常特征。()
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第3题

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2016年3号令)对可疑交易报告的具体要求包括()。

A.金融机构应当将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节

B.金融机构应当同时关注客户的资金或资产是否与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关

C.金融机构提交可疑交易报告,没有资金或资产价值大小的起点金额要求

D.金融机构应当按照规定时间报送可疑交易报告

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第4题

我行对较高风险客户的强化控制措施()

A.合理限制客户办理通过非面对面方式办理业务的金额、频率与业务类型

B.合理限制客户办理非面对面业务、代理交易、跨境交易等高风险业务领域的交易方式、交易规模与交易频率等

C.定期登录评级系统查询,提高对其资金交易监测的频率和强度,加强分析,发现异常的及时上报

D.在合理的交易规模内,适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度"

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第5题

在洗钱和恐怖融资风险较高的领域,义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施,包括但不限于()。
A.进一步获取客户及其受益所有人身份信息,适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率

B.进一步获取业务关系目的和性质的相关信息,深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源

C.进一步调查客户交易及其背景情况,询问交易目的,核实交易动机

D.适度提高交易监测的频率及强度

E.按照法律规定或与客户的事先约定,对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制

F.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型

G.与客户建立、维持业务关系,或为客户办理业务,需经高级管理层批准或授权

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第6题

依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构应当按照()的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.安全

B.准确

C.完整

D.保密

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第7题

凡在规定金额以上的交易,不论是否可疑,都应当向反洗钱监测分析中心报告的制度,是指()。

A.客户尽职调查制度

B.可疑交易报告制度

C.客户身份识别制度

D.大额交易报告制度

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第8题

“四维监控”模板中的“资金账户交易风险”信号是通过监测客户资金账户交易金额、次数和用途的异常,揭示企业经营异常、发生非常规业务活动以及疑似涉及民间借贷等风险()
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第9题

以下()交易特征属于伪现金交易
A、交易中银行与客户未发生真实的现金存取,而是通过银行现金尾箱过渡或内部账户过渡完成相关交易,实质上是利用现金交易为客户提供资金划转和转账服务,实现资金在不同客户账户间流动的现金交易,即是伪现金交易

B、交易人为割裂交易链条,改变交易限制,客观上形成交易对手缺失,可能存在大额交易错报和漏报,影响可疑交易分析和甄别,存在洗钱风险

C、在交易过程中,存在交易金额较大、现金存取金额存在关联、大额现金存入和取出时间间隔较短、交易行为异常等特征

D、以上皆是

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第10题

转账金额超过()万元以上,应根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相关规定对客户身份进行识别

A.2

B.3

C.5

D.10

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