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[单选题]

证券投资顾问在为客户提供证券投资顾问服务过程中,应当符合的要求包括()Ⅰ提出客户的利益要更加重视公司及关联方的利益Ⅱ提供适当的投资建议服务Ⅲ提供投资建议应当具有合理依据Ⅳ规范参与媒体证券节目

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案
B、Ⅱ、Ⅲ
解析:从事证券投资顾问业务,应当:(1)建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制,覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节。(2)保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。(3)按照公司制定的程序和要求了解客户,评估客户的风险承受能力,向客户提供适当的投资建议服务,并履行相应的信息告知和风险揭示义务o(4)与客户签订证券投资顾问协议,并按照公平、合理、自愿的原则,与客户协商并书面约定费用收取安排。证券投资顾问服务费应当以公司账户收取。(5)建立客户回访机制,明确客户回访的程序、内容和要求,并指定专人独立实施:建立客户投诉处理机制,及时、妥善处理客户投诉事项。(6)规范业务推广和客户招揽行为,禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传,禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。(7)对业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。业务档案保存期限自协议终止之日起不得少于5年。
I、IV错误
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第1题

下列属于证券投资顾问禁止行为的是()

A.任何方式向客户承诺或者保证投资收益

B.客户提供建议服务

C.他人泄露客户的投资决策计划信息

D.个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

E.①②③

F.①②④ G. ①③④ H. ①②③④

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第2题

作为客户的金融顾问或经营管理顾问,提供咨询、策划等服务的证券公司业务是()

A.证券承销业务

B.公司理财业务

C.财务顾问业务

D.投资咨询业务

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第3题

员工可以通过微信、QQ等自媒体工具向客户提供证券投资顾问服务。。()
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第4题

个人理财业务是指商业银行为()提供的财务分析、财务规划、投资顾问、则产管理等专业化服务活动

A.公司客户

B.个人客户

C.存款客户

D.所有客户

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第5题

商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应当首先调查了解()评估客户是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户,双方签字

A.客户的财务状况

B.投资经验

C.投资目的

D.相关风险的认知

E.兴趣爱好

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第6题

如果仅仅为了满足客户退休后的年平均收益率,证券投资顾问可以建议客户购买的金融产品有()。Ⅰ.货币市场基金Ⅱ.长期债券Ⅲ.短期国债Ⅳ.股票

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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第7题

证券投资顾问在客户进行投资品选择时,通常应从投资品的回报率、风险以及()方面来给出咨询建议

A.最低投资金额

B.投资者对该投资品是否专业

C.阶段波动幅度

D.流动性

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第8题

商业银行通过理财顾问服务方式开展代客境外理财业务时,客户的投资资格不做要求。()
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第9题

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时()

A.应了解客户的风险偏好

B.应了解客户的风险认知能力

C.评估客户的财务状况

D.向客户解释相关投资工具的运作市场及方式

E.为客户选择合适的投资产品

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第10题

理财业务是指我行为客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。()
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第11题

证券投资顾问在为客户制作未来现金流量表时,需要预测客户的未来收入和支出。预测客户的未来收入,若某客户的2010年工资收入为150000元,预测其2011年最低增长比率工资收入和适度增长比率工资收入分别为()元。(假定最低增长比率0.5%,适度增长比率3%)

A.150000;150450

B.150450;150075

C.150750;154500

D.150075;150450

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