A.金融理财师必须与客户讨论理财规划报告
B.金融理财师应告知客户在选择理财方案时需考虑关于未来个人状况和经济环境的假设等因素
C.金融理财师需要向客户进行解释,并说服客户由其执行该理财方案
D.客户与金融理财师应共同决定哪些服务项目由金融理财师提供并明确责任
第1题
A.李先生认为金融理财是根据客户的理财目标,制定符合客户风险属性的理财方案
B.赵先生认为金融理财是要根据每个人所处的不同阶段来制定理财方案
C.杨女士认为金融理财师应提供一个适合所有客户的标准化理财方案
D.王小姐认为自己虽然刚大学毕业,财力有限,但是也应该尽早制定理财方案规划未来
第2题
A.理财师对综合理财规划服务后续的一些工作安排通常是通过“方案执行规划时间表”体现出来
B.理财师应该根据理财需要及所在银行规定对法律声明文件进行适当调整
C.理财规划书中对所属机构的介绍通常是标准化的文本,需要得到合规部门的审核通过
D.理财师在理财规划书中把所推荐的金融产品和服务进行归纳,然后以书面的形式让客户进行确认
第3题
A.违反了专业胜任原则
B.违反了专业精神原则
C.违反了恪尽职守原则
D.没有违反《金融理财师职业道德准则》
第5题
B、理财师必须容许其他的专业人士直接向客户表达他们的建议
C、当向客户推荐一个具体的保险或投资产品时,必须提供给客户相关适用的申请表格和全面的说明资料,但给客户的投资声明书可以推迟在下一次会面时再出示
D、推荐专业人士应坚持胜任的原则
第7题
A· 教育(Education)
B· 考试(Examination)
C· 从业经验(Experience)
D· 进取心(Enterprise)
第8题
A.可接受的风险水平由金融理财师来决定
B.对于错误的风险承受能力,金融理财师可以帮助客户更正
C.风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策
第9题
A.违反了守法遵规和恪尽职守原则
B.违反了正直诚信和客观公正原则
C.违反了恪尽职守和专业精神原则
D.没有违反任何职业道德准则
第10题
A.①、③
B.①、②、③
C.①、②
D.②、④
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