B、理财师必须容许其他的专业人士直接向客户表达他们的建议
C、当向客户推荐一个具体的保险或投资产品时,必须提供给客户相关适用的申请表格和全面的说明资料,但给客户的投资声明书可以推迟在下一次会面时再出示
D、推荐专业人士应坚持胜任的原则
第3题
A.理财师对综合理财规划服务后续的一些工作安排通常是通过“方案执行规划时间表”体现出来
B.理财师应该根据理财需要及所在银行规定对法律声明文件进行适当调整
C.理财规划书中对所属机构的介绍通常是标准化的文本,需要得到合规部门的审核通过
D.理财师在理财规划书中把所推荐的金融产品和服务进行归纳,然后以书面的形式让客户进行确认
第5题
A.财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况,以及相关的财务安排
B.基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据
C.人生目标按时间长短可以分为短、中、长期的理财目标
D.工作单位与职务属于客户信息中的基本信息
第6题
A.客户的理财需求往往比较明确,理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解
B.商业银行在为客户做理财规划时,只需要考虑客户理财的经济目标,没有必要关注其背后的精神追求
C.客户的经济目标是具体的,可用金钱来衡量的,理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现
D.经济目标是客户实现人生价值目标的基础
E.客户的理财需求往往是潜在的,或不明确的,这需要专业理财师在与客户接触沟通中,询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确
第7题
A.可帮助理财规划师做好工作,与客户无关
B.理财规划书需使用专业术语,但同时也要理财师能用通俗的文字做些介绍和解释
C.理财规划书要有逻辑性,条理清晰
D.理财规划书所包含的信息、结论应前后一致
第8题
A.理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求
B.明确客户的理财目标,预期投资收益和风险偏好
C.收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况,包括存在的问题
D.根据其理财目标、预期收益和风险属性,制订新的资产配置组合
E.投资规划方案的执行,包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估
第9题
A.全生涯模拟仿真的原理介绍
B.模拟环境的设置
C.寻求理财规划服务的直接原因
D.分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议
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