在分析客户保险需求时，一般来说应首先考虑收益，再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划。根据客户需求匹配购买合适产品。（)

A.首先考虑保障，再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划

B.首先安排储蓄和投资理财规划

C.保障和储蓄规划无先后之分，完全看客户意愿

D.不必考虑客户经济条件

A.首先要了解客户的财务状况和理财需求

B.明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好

C.根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合

D.投资规划方案的不定期评估和调整

A.客户的理财需求往往比较明确，理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解

B.商业银行在为客户做理财规划时，只需要考虑客户理财的经济目标，没有必要关注其背后的精神追求

C.客户的经济目标是具体的，可用金钱来衡量的，理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现

D.经济目标是客户实现人生价值目标的基础

E.客户的理财需求往往是潜在的，或不明确的，这需要专业理财师在与客户接触沟通中，询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确

A．理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求

B．明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好

C．收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题

D．根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合

E．投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估

此题为判断题(对，错)。

A.投资门槛低，10000元起点

B.服务全面，满足客户购买、追加、赎回、部分赎回等交易需求，并及时根据市场情况提供优化方案

C.专业性高，自动根据市场和客户需求，运用智能算法，以大类资产配置理念助力客户投资理财

D.体验更好，针对不同客户推荐最佳组合方案，凸显服务的个性化优势

A.生活需求和理财需求

B.基本需求和投资需求

C.生活需求和投资需求

D.基本需求和理财需求

A.适应性

B.客户经济支付能力

C.选择性

D.银行从该保险规划中能取得的收益

A.不可无视客户需求，根据需求匹配房源

B.不可固守客户需求，灵活应对和引导

C.明确硬件配套需求的原因，这极可能是核心需求（必须满足）

D.模糊匹配方式，价格级差，居室扩大，交通沿线等

E.优先匹配责任盘内房源，之后可扩大到维护盘内匹配