A.首先考虑保障,再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划
B.首先安排储蓄和投资理财规划
C.保障和储蓄规划无先后之分,完全看客户意愿
D.不必考虑客户经济条件
第2题
A.告知
B.证明
C.弃权
D.禁止反言
第3题
A.重大疾病保险
B.两全保险
C.第三者责任险
D.人寿保险
第4题
A.客户的理财需求往往比较明确,理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解
B.商业银行在为客户做理财规划时,只需要考虑客户理财的经济目标,没有必要关注其背后的精神追求
C.客户的经济目标是具体的,可用金钱来衡量的,理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现
D.经济目标是客户实现人生价值目标的基础
E.客户的理财需求往往是潜在的,或不明确的,这需要专业理财师在与客户接触沟通中,询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确
第5题
A.首先要了解客户的财务状况和理财需求
B.明确客户的理财目标,预期投资收益和风险偏好
C.根据其理财目标、预期收益和风险属性,制订新的资产配置组合
D.投资规划方案的不定期评估和调整
第7题
A.了解客户是偏好风险还是厌恶风险
B.了解客户的家庭收入、支出和负债情况
C.向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)
D.牛市行情下,建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金
第9题
A.理财咨询
B.理财规划
C.个人综合理财服务
D.投资规划
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