在审核客户身份证件时应主动审核证件的有效性和合法性，如客户证件过期应中止办理相关业务，提醒客户更新后再行办理（）

A.应认真审核客户实名有效证件原件，以确认客户身份证件信息与本人一致

B.应认真审核客户实名有效证件复印件，以确认客户身份证件信息与本人一致

C.使用身份证办理业务的，必须通过登录联网核查系统身份证鉴别仪检查等方式审核证件的真实性与有效性

D.以上全部

A.审核证件的有效期

B.仔细比对客户与照片

C.确认客户的真实身份

D.确认客户真实意愿

A.审核通知书上是否有会计主管签章

B.申请书上客户填写的内容是否完整、正确

C.核对有效身份证件：按规定审验证件是否真实、有效且与来人核对

D.联网核查并打印核查结果

A.加强人证一致及业务场景真实性审核

B.严格执行开卡、开户实名制要求

C.客户输入密码时应主动回避

D.严禁代客户操作、代客保管各类支付工具、有效身份证件等重要物品

A.客户需持符合实名制要求的本人有效身份证件办理客户信息的变更业务。该业务不得代办

B.柜员审核客户本人身份证件真实有效后方可办理。当客户证件为居民身份证时，使用公民身份信息查询交易核实客户身份证信息的真实性和有效性

C.客户主动申请变更身份信息时（包括客户信息中的户名、证件号码、证件类型），只需要提供本人身份证件

D.客户信息系统的调整必须经有权人授权处理，双人操作，双人复核

A.客户需持符合实名制要求的本人有效身份证件办理客户信息的变更业务。该业务不得代办

B.柜员审核客户本人身份证件真实有效后方可办理。当客户证件为居民身份证时，使用“7646公民身份信息查询”交易核实客户身份证信息的真实性和有效性

C.客户主动申请变更身份信息时（包括客户信息中的户名、证件号码、证件类型），只需要提供本人身份证件

D.客户信息系统的调整必须经有权人授权处理，双人操作，双人复核

A.合规

B.真实

C.主动回避

D.主动询问

A.审核客户证件真伪及有效性

B.参照客户身份核实参考话术进行私密问签

C.如有疑问应进行双人核验

A.审核存折上是否有尚未销户的账户

B.核对有效身份证件

C.联网核查并打印核查结果

D.审核《撤销银行结算账户申请书》填写是否完整