A.应认真审核客户实名有效证件原件,以确认客户身份证件信息与本人一致
B.应认真审核客户实名有效证件复印件,以确认客户身份证件信息与本人一致
C.使用身份证办理业务的,必须通过登录联网核查系统身份证鉴别仪检查等方式审核证件的真实性与有效性
D.以上全部
第1题
下列关于重要单证的叙述正确的是()。
A.重要单证使用应坚持先交易、后发售的原则(汇兑手工网点除外)
B.重要单证应随用随盖章,严禁事先在重要单证上加盖业务印章或经办人员名章
C.同一尾箱内重要单证应按号码顺序使用,不得跳号
D.原则上禁止把重要单证带离营业柜台使用
第2题
下列关于我行印章管理说法正确的是()。
A.我行行政印章实行分级管理。
B.审批人与印章管理员、用印人可以为同一人。
C.一级分行办公室负责所辖部门以及二级分行公章的制发和缴销。
D.机构因撤并等原因停止使用行政印章,应在撤并通知发文之日起的7日内将废止印章上缴制发单位。
第3题
各级机构案件风险排查至少覆盖()。
A.主要业务领域
B.重点管理环节
C.高风险业务
D.员工异常行为
第4题
员可给予表彰奖励。
A.查实重大违法违规问题
B.发现重大案件或重大风险隐患
C.挽回重大经济损失
D.检查能力突出
第5题
以下贷款“三查”制度未有效落实的有()。
A.业务申报表无有权审批人签字
B.合同签署执行面签制度
C.抵(质)押物价值未覆盖贷款本息
D.审批时间早于受理申请时间
第6题
以下信贷资金管理及发放不合规的有()。
A.贷款用途与贷款产品不匹配
B.未按审查审批意见发放贷款
C.未按规定受托支付
D.未落实贷款发放条件即放款
第7题
以下信贷业务操作存在问题的有()。
A.向我行信贷人员发放再就业小额贷款
B.向公务员发放农户联保贷款
C.个人商务贷款借款人有经营实体
D.准入不符合制度要求的征信禁入类客户
第8题
流动资金贷款不得用于()用途。
A.固定资产、股权等投资
B.作为注册资本金
C.增资扩股
D.注册验资
第9题
固定资产贷款根据项目运作方式和还款来源不同分为()。
A.项目融资
B.一般固定资产贷款
C.特殊固定资产贷款
D.流动资金贷款
第10题
岗位轮换和强制休假工作遵循()原则。
A.防范风险、锻炼队伍
B.保障运转、有序流动
C.统筹规划、分级负责
D.加强监督、落实责任
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