对于初次与我行建立客户关系，开户资料合规、尽调无异常，但未完成上门尽调的账户，可通过“不启用”企业网银管理员、不签约单位结算卡等方式暂不开通非柜面渠道业务，完成客户上门尽调后再开通非柜面渠道服务（）

B．对于单位资料不符原因是单位信息已变更,客户提交的开户资料真实、完整、合规,但未及时至我行更新基本存款账户资料的,由客户出具合理说明（由法定代表人签字并加盖公章）,经账务中心负责人审批后,可以继续办理开户手续

C．发现其提供的资料可能存在伪造、变造等情形的,不得为其开户并应对客户在我行已开立的账户进行检查,发现资料不符的按照账户年检相关规定调整账户状态

D．客户通过特殊审批流程开立账户后,必须于10个工作日内至基本存款账户开户行变更开户资料

A.企业银行结算账户资料报送的及时性

B.企业银行结算账户资料的完整性

C.企业银行结算账户资料的合规性

D.企业银行结算账户信息的一致性

E.基本存款账户的唯一性

B．同一个企业要求同时开立两个一般户，客户经理可以同时提交开户申请等待运营审核

C．分公司开户时也应该填写股东信息，按照法人机构的股东填写，可以填写总公司的股东

D．KYC系统已对接客户风险等级，客户经理点击反洗钱合规审查后，系统自动查询企业及企业相关成员（法人、经办人、受益所有人、股东）在我行的风险等级，并触发加强型尽调流程。对于风险等级为A的，审批到分行合规部终审，风险等级为B的，审批到团队长终审

A.因合规反洗钱要求，针对柜面新开单位账户，法人/单位负责人、控股股东/ 实际控制人及财务人员/其他经办人员未在我行建立客户信息的，须先建立客户信息

B.其中财务人员/其他经办人员、法人/单位负责人因在开户时需提供身份证原件，可直接新建客户信息

C.对于实际控制人（非法人/单位负责人），仅有身份证号码的，需先联网核查一致通过后，再建立客户信息，证件有效期可输入9999-12-31，职业选择其他，电话及地址可录入单位电话及地址

A.保证金存款入账、冻结通知书是否已由经办客户经理及有权人签字

B.账号、户名等信息与核心业务系统是否一致

C.我行转开方式的,检查转账支票及进账单相关要素是否填写无误,确认结算账户余额大于等于拟开立保证金金额

D.他行转开方式的,按照单位银行结算账户开户要求审核开户资料原件的真实性、完整性、合规性

B．在客户提交的开户资料真实、完整、合规的前提下,由客户出具合理说明（由法定代表人签字并加盖公章）,经账务中心负责人审批后,可以继续办理开户手续

C．发现其提供的资料可能存在伪造、变造等情形的,不得为其开户并应对客户在我行已开立的账户进行检查,发现资料不符的按照账户年检相关规定调整账户状态

D．客户通过特殊审批流程开立账户后,必须于10个工作日内至基本存款账户开户行变更开户资料

A．客户CCS等级分类为高风险的客户或出现在制裁名单中的客户

B．经综合评估，客户洗钱风险较高，且我行难以对其采取有效风险控制措施的对公客户

C．拒绝配合提供我行所要求的基本身份信息，影响客户经理对客户身份真实性的判断的对公客户

D．与我行建立客户关系时，存在不配合客户身份识别、开户理由不合理、开户业务与客户身份识别不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在从事违法犯罪活动等情形的客户

A.对需上门核实或面签法定代表人的企业应及时安排客户经理上门核实或面签

B.对需上门核实或面签法定代表人的企业可在客户来我行办理账户开立之后安排客户经理上门核实或面签

C.上门核实应认真审核客户账户资料真实性、完整性、合规性，确保资料审核与上门核实或面签等环节紧密衔接，最大程度提高企业开户审核效率、压缩资料反复传递时间

D.客户经理上门核实后，柜员对客户提交的账户资料无需进行真实、完整、合规性审核即可受理客户开户申请

A.审核客户提交的证明文件是否在有效期内

B.审核申请书上加盖的印章与证明文件是否相符

C.审核相关开户证明文件的复印件与原件是否一致

D.审核客户填写的开户申请书要素是否与证明文件上的单位名称一致

A.拒绝配合提供我行所要求的基本身份信息，影响客户经理对客户身份真实性的判断的对公客户

B.客户CCS等级分类为“禁止类”的客户或客户、客户股东、客户关联人员出现在制裁名单中

C.经综合评估，客户洗钱风险较高，且我行难以对其采取有效风险控制措施的对公客户

D.与我行建立客户关系时，存在不配合客户身份识别、开户理由不合理、开户业务与客户身份识别不相符等情形的客户