B.对于非企业类客户的开户申请,采用线下尽调模式,若开户初期不允许开通非柜面业务的,客户经理须在尽职调查表上明确标识开户初期不允许开通非柜面业务。若尽职调查表上未标识的,视为允许开通。运营人员在1056预开户环节,依据客户经理出具的尽职调查表上标识内容进行人工选择
C.若开户初期允许开通非柜面业务标识为不允许,则开立时间小于管控时间段内的账户禁用企业网银和企业APP。本次上线的管控时间段配置为30天,后续将根据监管要求进行调整
第2题
A.O
B.1000
C.5000
D.10000
第3题
B.开户初期不开通非柜面的,客户经理使用企业开户旅程流程开户时,应在加强型尽职调查报告中尽调结论及风控措施处选择有条件通过,且在风控措施处勾选客户开户初期不允许开通非柜面业务
C.开户初期不开通非柜面的,客户经理未使用企业开户旅程流程开户的,须在加强型尽职调查表尽调结论及风控措施处批注开户60天内不予开通非柜面业务,由运营人员在预开户1056界面将开户初期允许开通非柜面业务标识选择为不允许
D.客户经理加强型尽调核实客户无异常的,确因业务发展需要提前开通的,由客户经理在加强型尽职调查表尽调结论及风控措施处或《单位结算产品服务申请书》第三联注明允许开户同时开通非柜面业务,由经营团队有权人审批
第9题
A.对外支付
B.非柜面
C.电子渠道
D.网络金融
第11题
A.个人网银签约,必须由客户本人办理
B.客户开通网银业务,经办柜员应提示客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限
C.对于开户中存在异常情形的,开户初期原则上不得开通非柜面业务,待后续核实后再审慎开通
D.对公网银开户,严禁开立单人授权模式
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