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对于开户初期开通非柜面操作中,下列说法错误的是()

A.对于企业类客户的开户申请,该字段由客户经理在CRM系统尽调确认的风控措施自动赋值,信息将自动带入柜面开户环节及核心系统,柜员可以修改

B.对于非企业类客户的开户申请,采用线下尽调模式,若开户初期不允许开通非柜面业务的,客户经理须在尽职调查表上明确标识开户初期不允许开通非柜面业务。若尽职调查表上未标识的,视为允许开通。运营人员在1056预开户环节,依据客户经理出具的尽职调查表上标识内容进行人工选择

C.若开户初期允许开通非柜面业务标识为不允许,则开立时间小于管控时间段内的账户禁用企业网银和企业APP。本次上线的管控时间段配置为30天,后续将根据监管要求进行调整

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第1题

对于开户中存在异常情形的,开户初期原则上不得开通非柜面业务,待后续核实后再审慎开通()
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第2题

简易开户原则上不开通非柜面转账功能,日累计转账限额、笔数和年累计转账限额均应维护为()。对于开户初期有非柜面转账需求的客户,应与客户约定非柜面转账限额,原则上开户初期非柜面转账日累计金额不超过

A.O

B.1000

C.5000

D.10000

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第3题

以下关于异常账户开户初期不允许开通非柜面业务的说法,正确的是()
A.符合异常账户情形的客户,原则上60天内不开通非柜面业务,同时对客户做好沟通解释

B.开户初期不开通非柜面的,客户经理使用企业开户旅程流程开户时,应在加强型尽职调查报告中尽调结论及风控措施处选择有条件通过,且在风控措施处勾选客户开户初期不允许开通非柜面业务

C.开户初期不开通非柜面的,客户经理未使用企业开户旅程流程开户的,须在加强型尽职调查表尽调结论及风控措施处批注开户60天内不予开通非柜面业务,由运营人员在预开户1056界面将开户初期允许开通非柜面业务标识选择为不允许

D.客户经理加强型尽调核实客户无异常的,确因业务发展需要提前开通的,由客户经理在加强型尽职调查表尽调结论及风控措施处或《单位结算产品服务申请书》第三联注明允许开户同时开通非柜面业务,由经营团队有权人审批

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第4题

开户初期原则上不开通,待后续了解后再审慎开通()

A.存款业务

B.柜面业务

C.非柜面业务

D.取款业务

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第5题

单位开户初期原则上不开通非柜面业务,待后续了解后再审慎开通()
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第6题

对于双异地等存在异常情形的客户,在开户初期不得为其开通电子商业汇票等非柜面业务()
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第7题

营业机构为单位存款人开户初期原则上不开通非柜面业务,待后续了解后再审慎开通()
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第8题

对存在异常情况的存款人,开户初期原则上不开通非柜面业务,待后续了解再审慎开通()
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第9题

对于风险程度较高的场景,由客户经理通过“双录”(录音录像)形式核实法定代表人开户意愿,,且开户初期原则上不开通业务,待后续了解后再审慎开通()

A.对外支付

B.非柜面

C.电子渠道

D.网络金融

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第10题

银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等,开户初期原则上不开通非柜面业务,待后续了解后再审慎开通。()
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第11题

关于网银签约业务,下列说法正确的有()

A.个人网银签约,必须由客户本人办理

B.客户开通网银业务,经办柜员应提示客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限

C.对于开户中存在异常情形的,开户初期原则上不得开通非柜面业务,待后续核实后再审慎开通

D.对公网银开户,严禁开立单人授权模式

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