A.审核申请资料是否完整
B.是否经有权人审批
C.审核经办系统录入信息与申请资料是否一致
D.审核经办是否具备业务办理权限
第4题
A.开销户审批表有权人的签章是否真实有效
B.EOA有无经有权人审批
C.操作前需核查账户状态为“销户”
D.审核销户重开资料与系统信息一致
第5题
A.授信审批意见是否经过有权审批人的审批;变更授信条件的,是否经有权审批人签字或同意批复
B.项目建设进度是否符合授信要求
C.涉及保证金的业务,保证金是否足额到位
D.贸易融资业务是否有国际业务部门出具的审核同意意见
第7题
B.有权人签字或EOA审批人需为分支行业务负责人或经其授权的被授权人。对开销户审批表上的有权人签字,需在验印系统进行验印通过
C.《保证金开销户审批表》或EOA中客户结算账户是否为本网点结算账户,如非本网点账户,需由对公客户提交加盖公章的特殊情况说明文件,并需有权人签字确认
D.《保证金开销户审批表》需由支行运营经理进行复审,复审通过后,在审批表会计负责人处签章确认,并加盖分支行机构业务公章
E.审核不通过,则退回客户经理补充资料
第8题
A.客户经理尽调识别了受益所有人的,支行经办柜员审核客户经理或客户提供的受益所有人信息、受益关系证明材料是否完整,总集只审核是否上传受益所有人资料、无需重复审核是否规范
B.无客户经理尽调的自来户由支行经办柜员审核受益所有人身份证明、受益关系证明材料是否规范,总集只审核是否上传受益所有人资料、无需重复审核是否规范
C.客户经理尽调识别了受益所有人的,支行经办柜员审核客户经理或客户提供的受益所有人信息、受益关系证明材料是否完整,总集仍需审核是否上传受益所有人资料、并重复审核是否规范
D.无客户经理尽调的自来户由支行经办柜员审核受益所有人身份证明、受益关系证明材料是否规范,总集仍需审核是否上传受益所有人资料、并重复审核是否规范
第9题
A.客户开户资料是否完整、有效、合规。
B.资料复印件是否标注“与原件核对一致”、双人签章;是否加盖单位公章(当地监管部门或本行另有要求的除外)
C.法定代表人(负责人)授权代理人办理业务的,被授权人应出具合法的授权委托书、身份证件原件及复印件。
D.所申请业务是否在授权范围内,是否加盖预留印鉴与单位公章(预留印鉴中的单位名称是否与账户名称一致),法定代表人/单位负责人是否签章确认等
第10题
A.检查业务操作人员工作日结
B.检查申请资料是否真实、完整,录入信息是否完整、准确
C.检查受理、经办操作是否规范、严谨,审核数据计算结果是否正确
D.确认经办的处理结果,签暑审核意见
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