修改保证金分账户经办审核环节的主要风险点不包括（）

A.审核资料是否完整

B.是否经有权人审批

C.录入信息与申请资料一致

D.审核修改资料与系统录入信息是否完整

A.审核申请资料是否完整

B.是否经有权人审批

C.审核经办是否具备业务办理权限

D.审核经办系统录入信息与申请资料是否一致

A.开销户审批表有权人的签章是否真实有效

B.EOA有无经有权人审批

C.操作前需核查账户状态为“销户”

D.审核销户重开资料与系统信息一致

A.业务凭证、手工登记簿、专夹保管资料的规范性

B.特殊交易办理情况

C.应审批业务是否经有权人审批

D.内部账户科目使用是否正确、资金收付是否合规，手续是否齐全

A.审核客户的账户状态是否正常

B. 审核是否为本人办理

C. 审核客户身份资料是否与存折（卡）一致

D. 审核客户填写资料是否准确和完整

A.审核临时存款账户的预留签章与临时存款账户名称是否一致

B. 审核客户提交的身份证及相关资料是否真实、有效

C. 审核是否达到起存金额5万元

D. 审核印鉴卡片填写内容是否符合规定

E. 审核企业法人、代理人身份证及授权书是否真实

A.资料是否完整、齐备、合法、有效

B.是否符合准入标准及权限

C.风险提示是否充分

D.调查内容是否完整、清晰，结论是否明确

A.授信审批意见是否经过有权审批人的审批；变更授信条件的，是否经有权审批人签字或同意批复

B.项目建设进度是否符合授信要求

C.涉及保证金的业务，保证金是否足额到位

D.贸易融资业务是否有国际业务部门出具的审核同意意见

A.客户经理尽调识别了受益所有人的，支行经办柜员审核客户经理或客户提供的受益所有人信息、受益关系证明材料是否完整，总集只审核是否上传受益所有人资料、无需重复审核是否规范

B.无客户经理尽调的自来户由支行经办柜员审核受益所有人身份证明、受益关系证明材料是否规范，总集只审核是否上传受益所有人资料、无需重复审核是否规范

C.客户经理尽调识别了受益所有人的，支行经办柜员审核客户经理或客户提供的受益所有人信息、受益关系证明材料是否完整，总集仍需审核是否上传受益所有人资料、并重复审核是否规范

D.无客户经理尽调的自来户由支行经办柜员审核受益所有人身份证明、受益关系证明材料是否规范，总集仍需审核是否上传受益所有人资料、并重复审核是否规范